La agenda del oficial
Todo el cumplimiento PLD, en una sola vista.
Cada mañana, lo que vence: casos de 24 horas, operaciones por reportar, cotejos pendientes, revisión del EBR y el día 17.
30 operaciones monitoreadas · Semáforo EBR con score de riesgo (95/100) y estatus de reporte.
Avisos · 1 de 4
El aviso del mes, validado antes de salir.
El XML se arma por actividad con los catálogos del SAT, se valida contra el esquema oficial y se descarga listo para el portal; el acuse queda vinculado al aviso.
- 19 esquemas XSD oficiales
- Informe en ceros en un clic
- Acuse con huella SHA-256
Screening · 2 de 4
Cada cliente, cotejado en 7 fuentes oficiales.
Coteja a tu cartera por cliente, por lotes o en búsqueda manual contra ONU, OFAC, SAT 69-B, No Localizados, OFSI, FBI y PEP; una coincidencia crítica abre un caso de 24 horas.
- 7 fuentes oficiales de listas nacionales e internacionales
- Listas actualizadas cada semana
- Cada coincidencia resuelta con sustento
Riesgo · 3 de 4
El grado de riesgo, recalculado cada mes.
Metodología de cuatro elementos, mitigantes topados y grado por cliente que se recalcula el día 2 de cada mes con operaciones, cotejos y perfil.
- Matriz y metodología versionadas
- Revisión anual firmada por el oficial
- Historial de 10 años por cliente
Verificación · 4 de 4
El expediente completo, sin pedirlo dos veces.
Envías un enlace, el cliente sube identificación y selfie, y la plataforma lee los documentos con IA, coteja el rostro y arma el expediente de tu actividad.
- INE, pasaporte y constancia fiscal leídos con IA
- Cotejo de rostro confirmado por una persona
- Screening y riesgo desde el alta
Cómo funciona cada mes
- ETAPA 01
Carga
Plantilla oficial, carga inteligente con IA o API.
- ETAPA 02
Vigila
Cada operación pasa por umbrales y acumulación.
- ETAPA 03
Coteja
Listas actualizadas cada semana; una coincidencia crítica abre un caso de 24 horas.
- ETAPA 04
Avisa
XML validado, acuse vinculado y el límite del día 17 vigilado.
- ETAPA 05
Resguarda
Huella SHA-256, bitácora y exportación de 10 años.
Módulos
Y todo lo demás que pide la ley
Entra a cada módulo para ver qué hace y cómo se usa.
Módulo PLDUnityCarga de operaciones
Sube la plantilla oficial, deja que la IA reconozca tu propio archivo o conecta tu sistema por API. Cada operación se valida contra los catálogos del SAT y se acumula por cliente.
Módulo PLDUnityMotor de riesgo EBR
Califica a cada cliente por producto, canal, zona geográfica y comportamiento, y documenta la metodología para la autoridad.
Módulo PLDUnityAvisos XML al SAT
Genera el archivo XML con las operaciones avisables del periodo, listo para presentarlo en el portal del SAT, y guarda el acuse junto al expediente.
Módulo PLDUnityScreening de listas
Cruza a cada cliente contra listas de listas de sanciones y personas políticamente expuestas, y te avisa cuando hay una coincidencia.
Módulo PLDUnityBóveda digital KYC
Centraliza los expedientes de identificación de tus clientes con sus documentos, versiones y fechas, listos para cualquier auditoría.
Módulo PLDUnityMonitoreo de umbrales
Compara lo acumulado por cada cliente contra los umbrales de identificación y aviso de tu actividad, en UMA del año, y te avisa antes del día 17.
Módulo PLDUnityRegistro en caja
Para casinos y negocios con atención presencial: el cajero identifica al cliente, lo coteja en listas y registra la operación mientras lo tiene enfrente.
Módulo PLDUnityOperaciones inusuales
Marca las operaciones que requieren revisión, abre un caso con el plazo de 24 horas y documenta el análisis del oficial hasta cerrarlo.
Módulo PLDUnityEvidencias y auditoría
Bitácora de cada acción, acuses ligados a su aviso, huella SHA-256 en XML y exportaciones, y un paquete de auditoría listo para la visita.
Módulo PLDUnityEquipo y permisos por rol
Propietario, administrador, analista, consulta y auditor externo con caducidad: permisos por rol, doble factor y bitácora de cada cambio.
Módulo PLDUnityCapacitación
Tu equipo toma los cursos dentro de la plataforma, obtiene su certificado y tú tienes el registro de quién los completó y cuándo.
Módulo PLDUnityImportación de histórico
Importa los avisos XML que ya presentaste para que la acumulación y el historial de cada cliente arranquen completos.
PREGUNTAS FRECUENTES
Preguntas frecuentes sobre la operación en la plataforma
¿Cómo se conecta con mi ERP, CRM o sistema de facturación actual?
Dispones de cuatro modalidades que puedes combinar: descarga de la plantilla Excel oficial con las columnas exactas de tu anexo SAT, carga asistida por IA que interpreta archivos CSV/XLSX exportados desde tu ERP (con vista previa antes de importar), captura directa en ventanilla mediante el módulo de Registro en Caja, o integración automatizada vía API REST con llaves por entorno y webhooks.
¿Puedo importar mis avisos XML y expedientes de años anteriores?
Sí. El módulo de Importación de Histórico lee los archivos XML que presentaste al SAT en meses o años previos, reconstruye automáticamente el catálogo de clientes, vincula sus operaciones históricas y adjunta los acuses PDF/XML correspondientes. Así partes con tu historial completo desde el primer día para cumplir con los 10 años de conservación.
¿Cómo controla la plataforma el acumulado semestral de 6 meses móviles?
Cada vez que registras o importas una operación identificada por debajo del umbral de aviso individual, el motor de monitoreo suma automáticamente las operaciones del mismo cliente en una ventana móvil de 6 meses conforme al Artículo 17 de la LFPIORPI y el Artículo 19 del Reglamento. Te alerta al acercarse al 80 % del umbral y marca al cliente para el aviso mensual en cuanto rebasa el tope en UMA ($117.31 MXN en 2026).
¿Dónde se guardan los datos y qué medidas de seguridad aplican?
Toda la información se almacena en Google Cloud con cifrado en tránsito (TLS 1.3) y en reposo (AES-256), aislamiento lógico por organización, sellado SHA-256 por archivo en bóveda KYC y bitácora inmutable que registra usuario, fecha, hora e IP de cada consulta, alta o descarga.
¿Cuántos usuarios puedo dar de alta y qué permisos tiene cada uno?
En los planes Pro y Enterprise puedes invitar a todo tu equipo con permisos granulares por rol: Oficial de Cumplimiento (configuración EBR, dictaminación de alertas, generación de XML), Analista PLD (revisión de expedientes y operaciones), Cajero/Sucursal (solo alta en ventanilla sin ver el resto de la base) y Auditor Externo (acceso temporal de solo lectura al paquete de evidencias).
¿Cómo me ayuda a cumplir las 16 obligaciones del Artículo 18 de la LFPIORPI?
Los 12 módulos cubren el ciclo completo del Artículo 18: identificación KYC y Beneficiario Controlador (25 %), monitoreo de umbrales y efectivo (Art. 32), screening contra 7 listas oficiales, Evaluación Basada en Riesgo (EBR), dictaminación de operaciones inusuales y avisos de 24 horas, generación de avisos XML/ceros, capacitación anual con constancias, manual de cumplimiento y paquete de auditoría.
¿La plataforma genera el Manual de Cumplimiento PLD de mi empresa?
Sí. A partir del perfil de tu entidad, tu actividad vulnerable, tus factores EBR y tus políticas operativas, la plataforma genera y versiona tu Manual de Políticas y Procedimientos PLD alineado a la reforma LFPIORPI y al Acuerdo 115/2026, listo para aprobación de tu órgano de administración y exhibición ante el SAT o auditor externo.
Pruébalo con tus propias operaciones.
Agenda 30 minutos con el equipo de BDUnity · info@pldunity.com