Servicios profesionales
Despachos legales, contables, fiduciarios y consultores corporativos.
Cumple con la Fracción XI en tu propio despacho y administra el cumplimiento PLD de tus clientes en una misma plataforma: expediente KYC y Beneficiario Controlador por enlace, Screening en 7 fuentes oficiales y avisos XML validados.
- Fundamento
- Art. 17, fracción XI
- Umbral de identificación
- Siempre (en los 5 supuestos)
- Umbral de aviso
- Al ejecutar operación financiera a nombre del cliente
- Regla de activación (Fracc. XI)
- Al operar en nombre y representación del cliente
CABINA REGULATORIA INTERACTIVA
Simula el Cumplimiento PLD para tu Actividad
Cálculo en tiempo real con la UMA oficial 2026 ($117.31 MXN), umbrales del Art. 17 y topes de efectivo del Art. 32.
Art. 17 LFPIORPI
Despachos legales y contables que preparan o realizan operaciones financieras por cuenta del cliente.
Al ejecutar operación financiera a su nombre
Umbral de identificación: Siempre (al administrar fondos o sociedades)
Sujeto al acto subyacente (Art. 32)
Superar este importe en efectivo es causal de infracción grave conforme al Art. 53.
Anexo 11
Gestión de cuentas, M&A y gobierno corporativo
CARACTERÍSTICAS CLAVE PARA TU GIRO
Cómo te ayuda PLDUnity
- 01Función
Control de los 5 supuestos de la Fracción XI
Documenta encargos de compraventa de inmuebles, administración de recursos/valores, manejo de cuentas bancarias, aportaciones de capital y constitución/fusión/escisión de sociedades.
- 02Función
Distinción clara entre asesoría y ejecución a nombre del cliente
Identifica siempre al cliente y genera el aviso XML de la Fracción XI cuando el despacho prepare o realice la operación financiera en nombre y representación del cliente.
- 03Función
Onboarding corporativo y Beneficiario Controlador con IA
Envía un enlace a tu cliente para recabar actas constitutivas, poderes, constancias fiscales e identificaciones de socios, extrayendo los datos con IA en segundos.
- 04Función
Modo multiempresa (Enterprise) para atender a tus propios clientes
Si tu firma presta servicios de Oficialía o consultoría PLD a terceros, opera hasta 5 empresas sujetas obligadas desde una misma cuenta con separación estricta.
- 05Función
Screening en 7 fuentes oficiales (SAT 69-B, PEP, OFAC, ONU)
Coteja por cliente o por lotes a tus clientes, accionistas, apoderados y contrapartes contra las 7 fuentes oficiales de listas (ONU, OFAC, OFSI, FBI, SAT 69-B, No Localizados y PEP) y conserva cada dictamen en bitácora.
- 06Función
Autoevaluación de 16 obligaciones y paquete de auditoría SHA-256
Revisa el cumplimiento integral del despacho y de tus clientes representados y exporta el paquete de evidencia de 10 años listo para verificación del SAT.
FLUJO OPERATIVO CONECTADO
Cómo opera PLDUnity de punta a punta en tu giro
Un solo flujo conectado para compraventa de activos, administración de cuentas/recursos, aportaciones y constitución/fusión de sociedades, sin volver a capturar datos entre hojas de cálculo ni sistemas separados.
- 01KYC y Beneficiario Controlador
Identifica a cada cliente representado o mandante
Identifica a cada cliente por el que actúes (y a su Beneficiario Controlador) desde el inicio del mandato mediante enlace digital KYC, con extracción automática por IA de escrituras, poderes, INE y Constancia Fiscal.
- 02Motor UMA y Art. 32
Captura, acumula y vigila topes de efectivo
Registra los actos de los 5 supuestos de la Fracción XI: compraventa de inmuebles, administración de dinero/valores, manejo de cuentas bancarias, organización de aportaciones de capital o constitución/escisión/fusión de sociedades.
- 037 Fuentes + EBR 2027
Screening de listas y grado de riesgo EBR
Coteja por cliente o por lotes a tus clientes, accionistas, contrapartes y apoderados en las 7 fuentes de listas (SAT 69-B, No Localizados, PEP, OFAC, ONU, FBI, OFSI) y documenta la matriz EBR por cliente y tipo de encargo.
- 04XSD SAT + Bóveda 10 Años
Aviso XML validado y evidencia SHA-256
Genera el XML de la Fracción XI cuando ejecutes una operación financiera a nombre y representación del cliente, o presenta tu informe sin operaciones en un clic, conservando bitácora y evidencia por 10 años.
BENEFICIOS POR ÁREA
Valor tangible para cada área de tu empresa
PLDUnity elimina la fricción en tu operación comercial mientras le da certeza verificable a tu Oficial de Cumplimiento y a Dirección General.
Onboarding corporativo digno de una firma líder
Reemplaza los correos interminables pidiendo actas, poderes e identificaciones de socios por un enlace de debida diligencia que arma el expediente legal y PLD en un solo paso.
De días consolidando Excel a minutos antes del día 17
Distingue con claridad cuándo el despacho solo asesora y cuándo prepara o ejecuta una operación financiera a nombre del cliente, dejando documentado cada expediente y su análisis en bitácora.
Blindaje ante multas de hasta 65,000 UMA ($7.6M MXN)
Si además de cumplir por tu propio despacho ofreces servicios de cumplimiento PLD a tus clientes sujetos obligados, el plan Enterprise te permite gestionar múltiples empresas desde una misma cuenta.
EL DIFERENCIADOR DE ESTA APP
El diferenciador de PLDUnity
Creada en México por BDUnity®, firma consultora especializada en prevención de lavado de dinero desde 2012.
Modelado para tu fracción exacta del Artículo 17
Doble valor para despachos legales, contables y fiduciarios: resuelve la Fracción XI de tu propia firma y te da la infraestructura tecnológica para operar el cumplimiento PLD de tus clientes.
Software con consultores PLD detrás
Construida por BDUnity® (en activo desde 2012). Cada validación, anexo documental y paquete de auditoría refleja lo que realmente pide la autoridad en una visita de verificación.
La IA propone y acelera; tu Oficial confirma
La IA lee INE, pasaportes, constancias fiscales y columnas de tus archivos en segundos, pero ninguna coincidencia en listas, matriz de riesgo ni envío de aviso ocurre sin confirmación humana en bitácora.
Aislamiento en Google Cloud y huella SHA-256
Cada empresa opera aislada con doble factor TOTP, separación de funciones por rol, bitácora que solo escribe el servidor y huella SHA-256 en cada XML, acuse y exportación de 10 años.
COMPARATIVA OPERATIVA
Hojas de cálculo y procesos manuales vs. PLDUnity en tu giro
Por qué los sujetos obligados sustituyen carpetas dispersas y buscadores aislados por una plataforma diseñada específicamente para la LFPIORPI.
| Dimensión del cumplimiento | Hojas de cálculo y carpetas sueltas | Con PLDUnity® en tu giro |
|---|---|---|
| Acumulación semestral UMA y umbrales | Expedientes de clientes corporativos dispersos en carpetas de socios o correos, sin Beneficiario Controlador actualizado ni cotejo periódico en listas 69-B y PEP. | Bóveda KYC centralizada con control de vigencia de documentos, estructura accionaria y cotejo por cliente o por lotes de toda tu cartera. |
| Expediente KYC y cotejo en listas | Despachos que además llevan el cumplimiento PLD de varios clientes y pierden días armando XMLs y acuses en portales y hojas de cálculo separadas. | Arquitectura multiempresa en Enterprise: administra el cumplimiento propio de la firma y el de múltiples clientes sujetos obligados con separación estricta. |
| Generación del aviso XML mensual | Captura manual propensa a errores de esquema, RFC/CURP mal formados y rechazos de último minuto el día 17 en el portal del SAT. | Validación previa contra el XSD oficial de tu fracción, informe en ceros en un clic y acuse del SAT vinculado al periodo. |
| Evaluación Basada en Riesgo (EBR 2027) | Documento estático en Word sin recálculo mensual del grado de riesgo por cliente ni trazabilidad histórica. | Motor EBR de cuatro elementos con mitigantes topados que recalcula el grado de cada cliente el día 2 de cada mes. |
| Respuesta ante visita de verificación SAT / UIF | Semanas buscando PDFs, correos y acuses dispersos en computadoras de personal que ya no labora en la empresa. | Paquete de auditoría en un clic con bitácora inmutable del servidor, huella SHA-256 y rol de solo lectura con caducidad para tu auditor. |
ECOSISTEMA COMPLETO INCLUIDO
Los 8 módulos de la app trabajando juntos para Servicios profesionales
Tu suscripción incluye toda la suite de cumplimiento PLD conectada sobre el mismo expediente y las mismas operaciones.
Carga de Operaciones (Plantilla, IA y API)
Valida cada registro contra los catálogos del SAT sin duplicados y acumula por cliente.
Monitoreo de Umbrales en UMA
Vigilancia continua de umbrales de identificación, aviso y topes de efectivo Art. 32.
Expedientes de Clientes y KYC Remoto
Enlace o QR con lectura de documentos con IA (OCR), cotejo de rostro asistido por IA y prueba de vida.
Screening de Listas en 7 Fuentes
ONU, OFAC (SDN y consolidada), OFSI, FBI, SAT 69-B, No Localizados y PEP por cliente, por lotes y búsqueda manual.
Motor de Riesgo EBR (Reforma 2027)
Metodología de 4 elementos con mitigantes topados y grado por cliente recalculado el día 2.
Operaciones Inusuales y Reloj 24h
Detección de fraccionamiento y alertas críticas con expediente y reloj reglamentario de 24 horas.
Generador de Avisos XML (19 XSD)
XML validado contra el esquema oficial del SAT antes del día 17 e informe en ceros en un clic.
Evidencias SHA-256 (10 Años) y Capacitación
Bitácora inmutable, autoevaluación de 16 obligaciones, cursos con constancia y paquete de auditoría.
MARCO NORMATIVO Y OPERATIVO
Marco Normativo y Operativo de Servicios profesionales
Obligaciones esenciales de la LFPIORPI, criterios de identificación y reglas operativas aplicables a este giro.
Cuándo obliga la Fracción XI a los despachos de abogados, contadores y administradores
La prestación independiente de servicios profesionales (Artículo 17, Fracción XI) no se rige por un umbral en UMA, sino por la naturaleza del encargo: cuando se actúa en nombre y representación de un cliente para compraventa de inmuebles o cesión de derechos, administración y manejo de recursos, valores o cuentas bancarias, organización de aportaciones de capital o constitución, escisión, fusión, operación y administración de personas morales o vehículos corporativos.
En todos estos casos la identificación del cliente y de su Beneficiario Controlador aplica siempre, y el aviso al SAT debe presentarse cuando el profesionista o despacho lleve a cabo, en nombre y representación del cliente, alguna operación financiera que esté relacionada con dichos actos.
Una herramienta para el cumplimiento de tu firma y para el servicio a tus clientes
PLDUnity fue creada por BDUnity®, una consultora PLD activa desde 2012. Por eso sabemos que un despacho necesita dos cosas: tener su propia Fracción XI en orden impecable y contar con una plataforma moderna donde pueda gestionar los avisos XML, el screening y la matriz EBR de los clientes a quienes asesora.
DUDAS FRECUENTES DE TU GIRO
Preguntas frecuentes
¿Dar asesoría jurídica o contable sin manejar recursos ni firmar por el cliente obliga a presentar aviso?
Cuando el despacho prepara para un cliente cualquiera de los cinco actos de la Fracción XI debe integrar el expediente de identificación; el aviso al SAT se detona cuando el prestador de servicios realiza, en nombre y representación del cliente, alguna operación financiera relacionada con dichos actos.
¿Puedo usar PLDUnity para llevar el cumplimiento PLD de varios clientes de mi despacho?
Sí. El plan Enterprise está diseñado para grupos empresariales y despachos: incluye hasta 5 razones sociales con sus propios usuarios, expedientes, umbrales y avisos XML aislados.
¿Cómo documentamos al Beneficiario Controlador de estructuras corporativas complejas?
La bóveda KYC permite registrar la cadena de titularidad o control, adjuntar la documentación soporte del Anexo aplicable y correr el cotejo por lotes sobre cada persona física identificada como Beneficiario Controlador.
¿Qué pasa en los meses en que el despacho no ejecutó operaciones financieras a nombre de clientes?
Presentas tu informe sin operaciones (en ceros) en un clic antes del día 17 y vinculas el acuse oficial del SAT al periodo correspondiente.
¿Qué actos específicos encuadran en la Fracción XI de Servicios Profesionales independientes?
Encuadra cuando, sin relación laboral con el cliente, preparas o llevas a cabo en su nombre y representación cualquiera de estas cinco operaciones: (1) compraventa de inmuebles o cesión de derechos sobre estos, (2) administración y manejo de recursos, valores o activos, (3) manejo de cuentas bancarias, de ahorro o de valores, (4) organización de aportaciones de capital para constituir, operar y administrar sociedades mercantiles, o (5) constitución, escisión, fusión, operación y administración de personas morales o vehículos corporativos (incluyendo fideicomisos y compraventa de entidades).
¿Cuáles son los umbrales de identificación y de aviso en la Fracción XI?
La identificación del cliente y de su Beneficiario Controlador (al 25 %) es obligatoria SIEMPRE que se realice cualquiera de las operaciones listadas en la Fracción XI, sin importar el monto. El aviso XML al SAT es obligatorio siempre que el prestador del servicio lleve a cabo, en nombre y representación de su cliente, alguna operación financiera relacionada con dichos actos.
¿Cómo nos ayuda PLDUnity con el secreto profesional y el aislamiento entre clientes del despacho?
Cada expediente cuenta con control de acceso por rol, cifrado AES-256, sellado SHA-256 y bitácora inmutable. Si además llevas la gestión PLD de tus propios clientes sujetos obligados, cada razón social vive en un entorno multi-entidad completamente segregado.
PRUEBA GRATIS 30 DÍAS · SIN TARJETA
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