Blindaje y traslado de valores
Blindaje de vehículos e inmuebles y traslado o custodia de dinero y valores.
Administra las Fracciones IX (Blindaje) y X (Traslado y custodia de valores) en una misma plataforma: control de umbrales diferenciados, bandera para traslados sin monto determinable, candado de efectivo (3,210 UMA) y avisos XML validados.
- Fundamento
- Art. 17, fracciones IX y X
- Umbral de identificación
- 2,410 UMA ($282,717 MXN) blindaje · 3,210 UMA traslado
- Umbral de aviso
- 4,815 UMA ($564,848 MXN) blindaje · 3,210 UMA ($376,565 MXN) traslado
- Prohibición de efectivo en blindaje (Art. 32)
- 3,210 UMA ($376,565.10 MXN)
CABINA REGULATORIA INTERACTIVA
Simula el Cumplimiento PLD para tu Actividad
Cálculo en tiempo real con la UMA oficial 2026 ($117.31 MXN), umbrales del Art. 17 y topes de efectivo del Art. 32.
Art. 17 LFPIORPI
Blindaje vehicular y servicios de custodia y traslado con aviso al SAT en operaciones de 4,815 UMA.
4,815 UMA ($564,848 MXN)
Umbral de identificación: 2,410 UMA ($282,717 MXN)
3,210 UMA ($376,565 MXN)
Superar este importe en efectivo es causal de infracción grave conforme al Art. 53.
Anexos 9 y 10
Certificación balística y blindaje de flotillas
CARACTERÍSTICAS CLAVE PARA TU GIRO
Cómo te ayuda PLDUnity
- 01Función
Operación simultánea de las Fracciones IX y X en una cuenta
Configura los umbrales de blindaje (ID 2,410 UMA / Aviso 4,815 UMA) y los de traslado o custodia de valores (ID siempre / Aviso 3,210 UMA) dentro de la misma empresa.
- 02Función
Regla especial para traslados y custodias sin monto determinable
Cuando en un servicio de traslado o custodia en sobre cerrado o caja de seguridad no pueda determinarse el monto, la ley exige presentar aviso siempre: PLDUnity lo marca automáticamente.
- 03Función
Candado al tope de efectivo en blindaje (Art. 32: 3,210 UMA)
Bloquea o señala cualquier cobro en efectivo por servicios de blindaje vehicular o arquitectónico que alcance o supere las 3,210 UMA ($376,565.10 MXN).
- 04Función
Expediente KYC corporativo y control de remitentes/destinatarios
Integra por enlace digital el expediente del cliente contratante, sus apoderados, Beneficiario Controlador y personas autorizadas para entrega o recepción de valores.
- 05Función
Screening en 7 fuentes oficiales y motor de riesgo EBR 2027
Coteja por cliente o por lotes tu cartera de clientes contra SAT 69-B, OFAC, ONU, PEP, FBI y OFSI (7 fuentes oficiales) y recalcula mensualmente el grado de riesgo EBR.
- 06Función
Generación XML de las Fracciones IX y X con huella SHA-256
Valida los datos técnicos del vehículo/inmueble blindado o del servicio de custodia contra el XSD oficial del SAT antes del día 17 y conserva todo 10 años.
FLUJO OPERATIVO CONECTADO
Cómo opera PLDUnity de punta a punta en tu giro
Un solo flujo conectado para blindaje de vehículos e inmuebles, traslado de efectivo/valores y custodia en bóveda, sin volver a capturar datos entre hojas de cálculo ni sistemas separados.
- 01KYC y Beneficiario Controlador
Identifica a cada contratante, remitente o destinatario de valores
Identifica al cliente contratante del blindaje o del servicio de traslado y custodia mediante enlace KYC digital con validación IA de acta constitutiva, poderes, INE, CSF y Beneficiario Controlador.
- 02Motor UMA y Art. 32
Captura, acumula y vigila topes de efectivo
Registra por separado o por API las órdenes de blindaje (Fracción IX: ID 2,410 UMA / Aviso 4,815 UMA y tope de efectivo de 3,210 UMA) y los servicios de traslado o custodia (Fracción X: ID siempre / Aviso 3,210 UMA o cuando el monto no sea determinable).
- 037 Fuentes + EBR 2027
Screening de listas y grado de riesgo EBR
Coteja por cliente o por lotes a clientes, beneficiarios y autorizados para entrega/recepción de valores contra las 7 fuentes de listas (SAT 69-B, No Localizados, OFAC, ONU, PEP, FBI, OFSI) y calcula su grado de riesgo EBR.
- 04XSD SAT + Bóveda 10 Años
Aviso XML validado y evidencia SHA-256
Genera los archivos XML oficiales de la Fracción IX y/o de la Fracción X validados contra sus respectivos esquemas XSD del SAT antes del día 17, vinculando acuses con huella SHA-256.
BENEFICIOS POR ÁREA
Valor tangible para cada área de tu empresa
PLDUnity elimina la fricción en tu operación comercial mientras le da certeza verificable a tu Oficial de Cumplimiento y a Dirección General.
Contratación corporativa ágil y control de autorizados
Formaliza contratos de blindaje o de traslado de valores en menos tiempo integrando el expediente del cliente y sus apoderados por enlace digital.
De días consolidando Excel a minutos antes del día 17
Resuelve las particularidades críticas del sector: el tope de efectivo de 3,210 UMA al cobrar servicios de blindaje y la obligación de avisar servicios de custodia en sobre cerrado o monto no determinable.
Blindaje ante multas de hasta 65,000 UMA ($7.6M MXN)
Mantén trazabilidad absoluta de cada contrato, ruta o servicio de bóveda durante 10 años con separación de roles para tu equipo operativo y tu Oficial de Cumplimiento.
EL DIFERENCIADOR DE ESTA APP
El diferenciador de PLDUnity
Creada en México por BDUnity®, firma consultora especializada en prevención de lavado de dinero desde 2012.
Modelado para tu fracción exacta del Artículo 17
Modela nativamente tanto las especificaciones técnicas del blindaje (vehicular e inmobiliario, niveles y series) como las reglas de custodia y traslado de valores.
Software con consultores PLD detrás
Construida por BDUnity® (en activo desde 2012). Cada validación, anexo documental y paquete de auditoría refleja lo que realmente pide la autoridad en una visita de verificación.
La IA propone y acelera; tu Oficial confirma
La IA lee INE, pasaportes, constancias fiscales y columnas de tus archivos en segundos, pero ninguna coincidencia en listas, matriz de riesgo ni envío de aviso ocurre sin confirmación humana en bitácora.
Aislamiento en Google Cloud y huella SHA-256
Cada empresa opera aislada con doble factor TOTP, separación de funciones por rol, bitácora que solo escribe el servidor y huella SHA-256 en cada XML, acuse y exportación de 10 años.
COMPARATIVA OPERATIVA
Hojas de cálculo y procesos manuales vs. PLDUnity en tu giro
Por qué los sujetos obligados sustituyen carpetas dispersas y buscadores aislados por una plataforma diseñada específicamente para la LFPIORPI.
| Dimensión del cumplimiento | Hojas de cálculo y carpetas sueltas | Con PLDUnity® en tu giro |
|---|---|---|
| Acumulación semestral UMA y umbrales | Omitir en el aviso de la Fracción X aquellos traslados o custodias en sobre cerrado donde no se declara un monto determinable en pesos. | Bandera nativa para operaciones de traslado/custodia sin monto determinable, incluyéndolas automáticamente en el aviso XML de la Fracción X. |
| Expediente KYC y cotejo en listas | Empresas de seguridad integral que ofrecen tanto blindaje (Fracción IX) como traslado de valores (Fracción X) y llevan controles manuales separados. | Configuración multi-actividad que vigila simultáneamente los umbrales de la Fracción IX (2,410 / 4,815 UMA) y de la Fracción X (siempre / 3,210 UMA). |
| Generación del aviso XML mensual | Captura manual propensa a errores de esquema, RFC/CURP mal formados y rechazos de último minuto el día 17 en el portal del SAT. | Validación previa contra el XSD oficial de tu fracción, informe en ceros en un clic y acuse del SAT vinculado al periodo. |
| Evaluación Basada en Riesgo (EBR 2027) | Documento estático en Word sin recálculo mensual del grado de riesgo por cliente ni trazabilidad histórica. | Motor EBR de cuatro elementos con mitigantes topados que recalcula el grado de cada cliente el día 2 de cada mes. |
| Respuesta ante visita de verificación SAT / UIF | Semanas buscando PDFs, correos y acuses dispersos en computadoras de personal que ya no labora en la empresa. | Paquete de auditoría en un clic con bitácora inmutable del servidor, huella SHA-256 y rol de solo lectura con caducidad para tu auditor. |
ECOSISTEMA COMPLETO INCLUIDO
Los 8 módulos de la app trabajando juntos para Blindaje y traslado de valores
Tu suscripción incluye toda la suite de cumplimiento PLD conectada sobre el mismo expediente y las mismas operaciones.
Carga de Operaciones (Plantilla, IA y API)
Valida cada registro contra los catálogos del SAT sin duplicados y acumula por cliente.
Monitoreo de Umbrales en UMA
Vigilancia continua de umbrales de identificación, aviso y topes de efectivo Art. 32.
Expedientes de Clientes y KYC Remoto
Enlace o QR con lectura de documentos con IA (OCR), cotejo de rostro asistido por IA y prueba de vida.
Screening de Listas en 7 Fuentes
ONU, OFAC (SDN y consolidada), OFSI, FBI, SAT 69-B, No Localizados y PEP por cliente, por lotes y búsqueda manual.
Motor de Riesgo EBR (Reforma 2027)
Metodología de 4 elementos con mitigantes topados y grado por cliente recalculado el día 2.
Operaciones Inusuales y Reloj 24h
Detección de fraccionamiento y alertas críticas con expediente y reloj reglamentario de 24 horas.
Generador de Avisos XML (19 XSD)
XML validado contra el esquema oficial del SAT antes del día 17 e informe en ceros en un clic.
Evidencias SHA-256 (10 Años) y Capacitación
Bitácora inmutable, autoevaluación de 16 obligaciones, cursos con constancia y paquete de auditoría.
MARCO NORMATIVO Y OPERATIVO
Marco Normativo y Operativo de Blindaje y traslado de valores
Obligaciones esenciales de la LFPIORPI, criterios de identificación y reglas operativas aplicables a este giro.
Dos fracciones especializadas que suelen convivir en las empresas de seguridad
En la industria de seguridad privada y logística de valores es habitual encontrar empresas o grupos que prestan servicios de blindaje de vehículos e inmuebles (Artículo 17, Fracción IX) y empresas dedicadas al traslado o custodia de dinero y valores (Fracción X). Cada una tiene reglas propias: el blindaje identifica desde 2,410 UMA ($282,717.10 MXN), avisa desde 4,815 UMA ($564,847.65 MXN) y tiene prohibición de efectivo desde 3,210 UMA ($376,565.10 MXN); mientras que el traslado o custodia identifica siempre y avisa desde 3,210 UMA —o siempre que el valor resguardado no sea determinable.
Trazabilidad operativa de cada servicio, contrato y unidad blindada
PLDUnity te permite llevar ambas fracciones (o solo la que corresponda a tu giro) con plantillas y validaciones específicas para niveles de blindaje, números de serie (NIV), ubicaciones de inmuebles blindados, rutas de traslado y contratos de custodia en bóveda, generando los archivos XML exactos que exige el SAT.
DUDAS FRECUENTES DE TU GIRO
Preguntas frecuentes
¿El alquiler de cajas de seguridad o custodia en bóveda entra en la Fracción X?
Sí. La Fracción X comprende tanto el traslado como la custodia de dinero o valores. Cuando por la naturaleza del servicio (como custodia cerrada) no se determine el monto de los valores, el aviso se presenta siempre.
¿Qué pasa si mi empresa únicamente hace blindaje de autos e inmuebles?
Activas únicamente la Fracción IX en tu cuenta; la plataforma aplicará solo los umbrales de 2,410 UMA para identificación, 4,815 UMA para aviso y el tope de efectivo de 3,210 UMA.
¿Se acumulan varios servicios de blindaje o varios traslados de un mismo cliente?
Sí. PLDUnity acumula los servicios prestados a un mismo cliente en periodos móviles de 6 meses para alertar en cuanto la suma rebase el umbral de aviso de su fracción.
¿Podemos gestionar varias empresas de un grupo de seguridad en una sola cuenta?
Sí. Con el plan Enterprise puedes operar hasta 5 razones sociales del grupo en una misma cuenta, manteniendo separados sus expedientes, bitácoras y avisos XML.
¿Cuáles son los umbrales exactos en pesos con la UMA 2026 ($117.31 MXN) para Blindaje (Fracción IX) y Traslado de Valores (Fracción X)?
Con la UMA 2026 de $117.31 MXN: en Blindaje de vehículos e inmuebles (Fracción IX) la identificación aplica desde 2,410 UMA ($282,717.10 MXN), el aviso XML desde 4,815 UMA ($564,847.65 MXN) y el tope de efectivo del Artículo 32 es de 3,210 UMA ($376,565.10 MXN). En Traslado o Custodia de Dinero o Valores (Fracción X), tanto la identificación como el aviso XML aplican desde 3,210 UMA ($376,565.10 MXN).
¿Cómo se controla el límite de efectivo en servicios de blindaje automotriz o arquitectónico?
El Artículo 32 prohíbe liquidar o aceptar efectivo por encima de 3,210 UMA ($376,565.10 MXN en 2026) en la contratación de servicios de blindaje. PLDUnity valida el medio de pago de cada anticipo y finiquito para evitar infracciones.
¿Cómo ayuda el motor EBR y de listas cuando blindamos unidades o trasladamos valores para entidades de gobierno o PEPs?
En estos giros es frecuente atender a funcionarios públicos, dependencias o escoltas corporativos. El motor de Screening identifica de inmediato a PEPs nacionales o extranjeros y el motor EBR aplica el protocolo de Debida Diligencia Reforzada exigible el 1 de marzo de 2027.
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