El expediente completo, sin pedirlo dos veces.

Desde la plataforma generas un enlace único por correo o WhatsApp para tu cliente. Al abrirlo en su celular o computadora, el cliente fotografía su identificación oficial (INE o pasaporte), se toma una selfie para comparación facial, sube su Constancia de Situación Fiscal y comprobante de domicilio, y firma digitalmente su declaración de Beneficiario Controlador.

Es extracción documental y comparación facial asistida por IA (Google Gemini) con confirmación humana. La IA lee automáticamente nombre, CURP, RFC, vigencia y domicilio de los documentos y calcula la coincidencia entre la foto del documento y la selfie, pero el expediente siempre pasa por la validación final de tu oficial de cumplimiento o analista antes de quedar aprobado.

El checklist se adapta automáticamente a los Anexos 3 a 8 de las Reglas de Carácter General: distingue entre Persona Física mexicana, Persona Física extranjera, Persona Moral mexicana, Persona Moral extranjera y Fideicomiso, solicitando acta constitutiva, poderes notariales, identificación del representante legal y estructura accionaria cuando corresponde.

La reforma redujo del 50 % al 25 % el umbral de participación accionaria o control efectivo para identificar al Beneficiario Controlador en personas morales. PLDUnity permite registrar el árbol de socios o accionistas, marca automáticamente a toda persona física que posea directa o indirectamente el 25 % o más (o ejerza control efectivo) y solicita su expediente KYC y screening de listas.

Sí. El semáforo de completitud indica qué documentos están vigentes, cuáles están por vencer y cuáles faltan. Si una operación rebasa el umbral de identificación en UMA de tu actividad y el expediente no está al 100 %, el sistema bloquea su inclusión en el aviso XML hasta subsanar el documento faltante.

Cada archivo PDF o imagen subido a la bóveda KYC recibe un sello criptográfico SHA-256 al momento de su carga y queda almacenado con cifrado AES-256 durante los 10 años que exige el Artículo 18 reformado, acreditando que ningún documento fue alterado después de la operación.

En los planes de pago, cada persona verificada cuesta $8 MXN + IVA ($9.28 con IVA) con cargo a tu estado de cuenta mensual, o bien puedes adquirir paquetes prepagados con vigencia de 12 meses: Inicial (50 por $375 + IVA; $7.50 c/u), Básico (200 por $1,400 + IVA; $7.00 c/u), Operativo (500 por $3,250 + IVA; $6.50 c/u), Empresarial (1,000 por $6,000 + IVA; $6.00 c/u) y Alto volumen (5,000 por $25,000 + IVA; $5.00 c/u). La Cuenta gratuita incluye 5 verificaciones de identidad de cortesía. El cotejo contra listas durante la verificación va incluido; los enlaces no completados, los reintentos de la misma persona en 30 días y la lectura con IA de documentos subidos directamente al expediente no tienen costo.