Fe pública
Notarías públicas y corredurías públicas.
Ordena el alto volumen documental de tu notaría o correduría: reglas automáticas para cada inciso de la Fracción XII (8,000 UMA inmuebles, 4,000 UMA fideicomisos, aviso siempre en poderes irrevocables, sociedades y mutuos), expediente por otorgante y XML validado.
- Fundamento
- Art. 17, fracción XII (A y B)
- Umbral de identificación
- Siempre (en todo acto o escritura encuadrada)
- Umbral de aviso
- 8,000 UMA inmuebles · 4,000 UMA fideicomisos · Aviso siempre en poderes y sociedades
- Tope de efectivo Art. 32
- 8,025 UMA inmuebles · 3,210 UMA sociedades
CABINA REGULATORIA INTERACTIVA
Simula el Cumplimiento PLD para tu Actividad
Cálculo en tiempo real con la UMA oficial 2026 ($117.31 MXN), umbrales del Art. 17 y topes de efectivo del Art. 32.
Art. 17 LFPIORPI
Constitución de sociedades, compraventas, poderes irrevocables y cruce automático con SPPLD.
8,025 UMA ($941,413 MXN)
Umbral de identificación: Siempre (en todo instrumento o póliza)
8,025 UMA ($941,413 MXN)
Superar este importe en efectivo es causal de infracción grave conforme al Art. 53.
Declaranot / SPPLD
Validación previa a firma de escritura o asamblea
CARACTERÍSTICAS CLAVE PARA TU GIRO
Cómo te ayuda PLDUnity
- 01Función
Motor de reglas para cada inciso de la Fracción XII (12A y 12B)
Aplica automáticamente el umbral según el acto: 8,000 UMA en transmisión de inmuebles, 4,000 UMA en fideicomisos, 8,025 UMA en avalúos de corredor y aviso siempre en poderes irrevocables, constitución/modificación de sociedades y mutuos.
- 02Función
Expediente digital por compareciente, otorgante y apoderado
Tus proyectistas envían un enlace a cada parte antes de la firma; la IA extrae INE, pasaporte, Constancia Fiscal y actas, validando RFC, CURP y Beneficiario Controlador.
- 03Función
Control de prohibición de efectivo en escrituras (Art. 32)
Verifica y documenta los instrumentos de pago de cada escritura para asegurar el cumplimiento del tope de efectivo en inmuebles (8,025 UMA) y actos societarios o de acciones (3,210 UMA).
- 04Función
Screening en 7 fuentes oficiales antes y después de la firma
Coteja a compradores, vendedores, socios, acreditados y apoderados contra SAT 69-B, PEP, OFAC, ONU, FBI y OFSI, dejando constancia en el expediente del instrumento.
- 05Función
Evaluación Basada en Riesgo (EBR) por otorgante y acto
Cumple con la metodología EBR exigible en marzo de 2027 calificando el riesgo de cada cliente y operación protocolizada de forma automatizada.
- 06Función
Consolidación masiva en el XML oficial (12A / 12B) y bóveda 10 años
Importa los actos del mes desde tu sistema notarial, valida línea por línea contra el XSD oficial del SAT antes del día 17 y conserva acuses con huella SHA-256 por 10 años.
FLUJO OPERATIVO CONECTADO
Cómo opera PLDUnity de punta a punta en tu giro
Un solo flujo conectado para escrituras de transmisión de inmuebles, poderes irrevocables, constitución/modificación patrimonial, fideicomisos y mutuos, sin volver a capturar datos entre hojas de cálculo ni sistemas separados.
- 01KYC y Beneficiario Controlador
Identifica a cada compareciente, otorgante, comprador, vendedor o socio
Envía el enlace de verificación a cada compareciente u otorgante antes de la firma de la escritura o póliza. La IA lee INE, pasaporte, constancia fiscal y actas, validando RFC/CURP y documentando al Beneficiario Controlador.
- 02Motor UMA y Art. 32
Captura, acumula y vigila topes de efectivo
Importa las escrituras o pólizas del mes desde tu sistema de gestión notarial por plantilla o API. PLDUnity clasifica cada acto (inmuebles 8,000 UMA, fideicomisos 4,000 UMA, poderes irrevocables, sociedades y mutuos siempre) y verifica límites de efectivo.
- 037 Fuentes + EBR 2027
Screening de listas y grado de riesgo EBR
Coteja a todos los comparecientes, apoderados y socios contra las 7 fuentes de listas (SAT 69-B, No Localizados, PEP, OFAC, ONU, FBI, OFSI) antes de autorizar el instrumento y calcula el grado de riesgo EBR de cada operación.
- 04XSD SAT + Bóveda 10 Años
Aviso XML validado y evidencia SHA-256
Consolida las decenas o cientos de escrituras avisables del mes en el XML oficial de la Fracción XII (12A o 12B), validado contra el esquema XSD y listo para su envío complementario al SPPLD/Declaranot.
BENEFICIOS POR ÁREA
Valor tangible para cada área de tu empresa
PLDUnity elimina la fricción en tu operación comercial mientras le da certeza verificable a tu Oficial de Cumplimiento y a Dirección General.
Integración de comparecientes sin frenar a los proyectistas
Los abogados proyectistas no pierden horas transcribiendo identificaciones ni persiguiendo constancias fiscales: el compareciente sube sus documentos por enlace y la IA extrae los campos.
De días consolidando Excel a minutos antes del día 17
La Fracción XII tiene los umbrales más complejos de la ley porque cambian según el tipo de acto jurídico. PLDUnity aplica la regla exacta a cada escritura sin errores de criterio.
Blindaje ante multas de hasta 65,000 UMA ($7.6M MXN)
Resguarda por 10 años el expediente PLD, el cotejo en listas, la evaluación de riesgo EBR y el acuse con huella SHA-256 de cada instrumento público ante visitas de verificación.
EL DIFERENCIADOR DE ESTA APP
El diferenciador de PLDUnity
Creada en México por BDUnity®, firma consultora especializada en prevención de lavado de dinero desde 2012.
Modelado para tu fracción exacta del Artículo 17
Construido para el alto volumen documental de notarías y corredurías: clasifica automáticamente cada inciso de la Fracción XII y valida a múltiples otorgantes por escritura.
Software con consultores PLD detrás
Construida por BDUnity® (en activo desde 2012). Cada validación, anexo documental y paquete de auditoría refleja lo que realmente pide la autoridad en una visita de verificación.
La IA propone y acelera; tu Oficial confirma
La IA lee INE, pasaportes, constancias fiscales y columnas de tus archivos en segundos, pero ninguna coincidencia en listas, matriz de riesgo ni envío de aviso ocurre sin confirmación humana en bitácora.
Aislamiento en Google Cloud y huella SHA-256
Cada empresa opera aislada con doble factor TOTP, separación de funciones por rol, bitácora que solo escribe el servidor y huella SHA-256 en cada XML, acuse y exportación de 10 años.
COMPARATIVA OPERATIVA
Hojas de cálculo y procesos manuales vs. PLDUnity en tu giro
Por qué los sujetos obligados sustituyen carpetas dispersas y buscadores aislados por una plataforma diseñada específicamente para la LFPIORPI.
| Dimensión del cumplimiento | Hojas de cálculo y carpetas sueltas | Con PLDUnity® en tu giro |
|---|---|---|
| Acumulación semestral UMA y umbrales | Aplicar por error el mismo umbral a una compraventa de inmueble (8,000 UMA), un fideicomiso (4,000 UMA) y un poder irrevocable para actos de dominio (aviso siempre). | Motor de reglas jurídicas de la Fracción XII (Apartados A y B) que evalúa cada escritura o póliza contra el umbral exacto de su inciso. |
| Expediente KYC y cotejo en listas | Capturar dos veces los datos de otorgantes e instrumentos de pago al final del mes con riesgo de que el XML sea rechazado por un RFC o catálogo inválido. | Validación previa línea por línea contra el esquema XSD oficial del SAT: corriges cualquier dato de otorgante o inmueble antes de generar el archivo. |
| Generación del aviso XML mensual | Captura manual propensa a errores de esquema, RFC/CURP mal formados y rechazos de último minuto el día 17 en el portal del SAT. | Validación previa contra el XSD oficial de tu fracción, informe en ceros en un clic y acuse del SAT vinculado al periodo. |
| Evaluación Basada en Riesgo (EBR 2027) | Documento estático en Word sin recálculo mensual del grado de riesgo por cliente ni trazabilidad histórica. | Motor EBR de cuatro elementos con mitigantes topados que recalcula el grado de cada cliente el día 2 de cada mes. |
| Respuesta ante visita de verificación SAT / UIF | Semanas buscando PDFs, correos y acuses dispersos en computadoras de personal que ya no labora en la empresa. | Paquete de auditoría en un clic con bitácora inmutable del servidor, huella SHA-256 y rol de solo lectura con caducidad para tu auditor. |
ECOSISTEMA COMPLETO INCLUIDO
Los 8 módulos de la app trabajando juntos para Fe pública
Tu suscripción incluye toda la suite de cumplimiento PLD conectada sobre el mismo expediente y las mismas operaciones.
Carga de Operaciones (Plantilla, IA y API)
Valida cada registro contra los catálogos del SAT sin duplicados y acumula por cliente.
Monitoreo de Umbrales en UMA
Vigilancia continua de umbrales de identificación, aviso y topes de efectivo Art. 32.
Expedientes de Clientes y KYC Remoto
Enlace o QR con lectura de documentos con IA (OCR), cotejo de rostro asistido por IA y prueba de vida.
Screening de Listas en 7 Fuentes
ONU, OFAC (SDN y consolidada), OFSI, FBI, SAT 69-B, No Localizados y PEP por cliente, por lotes y búsqueda manual.
Motor de Riesgo EBR (Reforma 2027)
Metodología de 4 elementos con mitigantes topados y grado por cliente recalculado el día 2.
Operaciones Inusuales y Reloj 24h
Detección de fraccionamiento y alertas críticas con expediente y reloj reglamentario de 24 horas.
Generador de Avisos XML (19 XSD)
XML validado contra el esquema oficial del SAT antes del día 17 e informe en ceros en un clic.
Evidencias SHA-256 (10 Años) y Capacitación
Bitácora inmutable, autoevaluación de 16 obligaciones, cursos con constancia y paquete de auditoría.
MARCO NORMATIVO Y OPERATIVO
Marco Normativo y Operativo de Fe pública
Obligaciones esenciales de la LFPIORPI, criterios de identificación y reglas operativas aplicables a este giro.
La actividad vulnerable con mayor complejidad de umbrales y mayor volumen de avisos
Los notarios públicos (Fracción XII, Apartado A) y los corredores públicos (Apartado B) enfrentan el régimen más detallado de toda la LFPIORPI: cada tipo de escritura o póliza tiene su propia regla. La transmisión o constitución de derechos reales sobre inmuebles avisa desde 8,000 UMA ($938,480 MXN con UMA 2026); los fideicomisos traslativos o de garantía desde 4,000 UMA ($469,240 MXN); los avalúos de corredores desde 8,025 UMA; mientras que el otorgamiento de poderes irrevocables para actos de dominio o administración, la constitución o modificación patrimonial de personas morales y los contratos de mutuo o crédito son objeto de aviso SIEMPRE (o conforme a las reglas de la reforma).
Gestionar decenas o cientos de escrituras al mes, con múltiples comparecientes en cada instrumento y distintos incisos aplicables, consume cientos de horas de proyectistas y personal administrativo si se captura dos veces.
Integración con tu protocolo notarial y validación XSD sin rechazos
PLDUnity recibe el listado de escrituras o pólizas desde tu sistema de gestión notarial (por plantilla o API), aplica el umbral exacto de cada inciso, verifica que cada otorgante tenga su expediente KYC completo y su cotejo en las 7 fuentes de listas, y genera el XML de la Fracción XII pre-validado contra el esquema XSD oficial.
DUDAS FRECUENTES DE TU GIRO
Preguntas frecuentes
¿Cómo distingue la plataforma qué umbral aplica a cada escritura o póliza?
Al clasificar el tipo de acto jurídico (inmuebles, poder irrevocable, constitución/aumento/disminución de capital, compraventa de acciones, fideicomiso, mutuo/crédito o avalúo), PLDUnity aplica automáticamente el umbral en UMA o la regla de aviso obligatorio de ese inciso.
¿Qué pasa cuando en una misma escritura comparecen varios compradores, vendedores o socios?
La plataforma vincula a todos los otorgantes, apoderados y Beneficiarios Controladores que intervienen en el mismo instrumento público, ejecutando el screening y validando el RFC/CURP de cada uno antes de generar el XML.
¿Sustituye o complementa al Declaranot?
En los actos en que la información se envía por Declaranot y aquellos que requieren el XML específico del portal SPPLD (12A / 12B), PLDUnity mantiene el expediente único KYC, el screening en 7 fuentes de listas, la matriz de riesgo EBR 2027, la bitácora y la generación/validación del XML aplicable con resguardo de 10 años.
¿Cuánto tiempo deben conservarse los expedientes y acuses en la notaría?
Tras la reforma a la LFPIORPI, el plazo de conservación de expedientes, avisos, acuses y documentación soporte es de 10 años. PLDUnity los resguarda con huella SHA-256 y exportación completa en cualquier momento.
¿Cuáles son los principales umbrales en pesos con la UMA 2026 ($117.31 MXN) para Notarios y Corredores Públicos?
En la Fracción XII, con la UMA 2026 de $117.31 MXN: en transmisión o constitución de derechos reales sobre inmuebles (inc. A) el aviso aplica desde 8,025 UMA ($941,412.75 MXN); en otorgamiento de poderes irrevocables para actos de administración o dominio (inc. B) el aviso aplica SIEMPRE sin importar monto; en constitución de personas morales, aumento/disminución de capital, fusión o escisión (inc. C) y constitución/modificación de fideicomisos traslativos o de garantía (inc. D) el aviso aplica desde 8,025 UMA ($941,412.75 MXN).
¿Cómo verifica la plataforma el límite de efectivo del Artículo 32 antes de autorizar la escritura o póliza?
Al capturar los antecedentes de pago del instrumento, PLDUnity verifica que no se haya liquidado en efectivo por encima de los topes del Artículo 32 (8,025 UMA = $941,412.75 MXN en inmuebles; 3,210 UMA = $376,565.10 MXN en transmisión de acciones o partes sociales) y organiza los datos bancarios de cada transferencia o cheque para el XML.
¿Cómo agiliza la identificación del Beneficiario Controlador al 25 % en actos societarios y fideicomisos?
En constituciones, aumentos de capital, compraventa de acciones y fideicomisos, el módulo KYC mapea a todos los socios o fideicomitentes/fideicomisarios, marca automáticamente a quienes alcancen el 25 % de participación o control efectivo y valida sus campos antes de exportar el XML.
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