Monitoreo de umbrales
Umbrales en UMA, vigilados todo el mes.
Compara lo acumulado por cada cliente contra los umbrales de identificación y aviso de tu actividad, en UMA del año, y te avisa antes del día 17.
SUITE OPERATIVA DE CUMPLIMIENTO · LFPIORPI
Todo el ciclo mensual de cumplimiento, conectado en un solo lugar.
Prueba cómo interactúan los módulos en tiempo real. La carga de operaciones alimenta el monitoreo, las alertas, la matriz EBR y los avisos al SAT sin recapturas.
Monitoreo de Umbrales
CAPACIDADES DEL MÓDULO
Qué hace
- 01Función
Umbrales por actividad
Cada actividad vulnerable usa los umbrales de la tabla oficial del SAT, en UMA.
- 02Función
UMA vigente en cada fecha
La conversión a pesos usa el valor de la UMA vigente en la fecha de la operación; el valor nuevo aplica desde el 1 de febrero.
- 03Función
Acumulación mensual y semestral
Suma por cliente en los periodos que marca la ley, con el tope de efectivo cuando aplica.
- 04Función
Alertas antes del 17
Lo que tendrás que avisar aparece en la agenda del oficial con días de anticipación.
- 05Función
Vigilancia de topes de efectivo (Artículo 32)
Controla los límites estrictos de 8,025 UMA en inmuebles y 3,210 UMA en vehículos, joyería, arte, juegos, blindaje y acciones.
- 06Función
Separación multi-fracción bajo un mismo RFC
Lleva contadores y ventanas móviles de 6 meses independientes cuando tu empresa realiza dos o más actividades vulnerables.
MARCO NORMATIVO Y OPERATIVO
Marco Normativo y Operativo de Monitoreo de umbrales
Obligaciones esenciales de la LFPIORPI, criterios de identificación y reglas operativas aplicables a este giro.
Los umbrales están en UMA y su valor en pesos cambia cada año. PLDUnity hace la conversión por ti y recalcula los acumulados con cada carga, así que sabes en qué punto está cada cliente sin abrir una hoja de cálculo.
PREGUNTAS FRECUENTES DEL MÓDULO
Preguntas frecuentes
¿Cómo sabe la plataforma qué umbral de identificación y de aviso aplica a mi actividad?
El motor tiene precargada la tabla oficial del Artículo 17 para las 17 fracciones (por ejemplo, 325 y 645 UMA en juegos y apuestas, 1,605 UMA en mutuo, 8,025 UMA en inmuebles y desarrollo inmobiliario, 3,210 y 6,420 UMA en vehículos, 210 UMA en activos virtuales) y los convierte automáticamente con la UMA vigente ($117.31 MXN en 2026).
¿Cómo calcula la acumulación móvil de 6 meses que exige el Artículo 17 y el Reglamento?
Para cada cliente, el sistema abre una ventana deslizante de 180 días / 6 meses sobre todas las operaciones que superaron el umbral de identificación. Cuando la suma de esas operaciones alcanza el umbral de aviso de tu fracción, el cliente pasa automáticamente a la bandeja de aviso XML del mes.
¿Cómo vigila la restricción de uso de efectivo y metales del Artículo 32?
Cada vez que se registra un pago en efectivo (moneda nacional o extranjera) o metales preciosos, el motor compara el monto contra el tope máximo permitido para tu giro (8,025 UMA en inmuebles; 3,210 UMA en vehículos, joyas, arte, juegos, blindaje, acciones y arrendamiento) y lanza un bloqueo/alerta inmediata si intenta rebasarlo.
¿En qué momento avisa al equipo antes de que un cliente rebase el umbral?
El tablero muestra barras de progreso por cliente y emite alertas preventivas cuando un cliente supera el 80 % del umbral de aviso acumulado, dando tiempo a tu equipo para verificar que su expediente KYC y de Beneficiario Controlador esté al 100 % antes del cierre mensual.
¿Qué pasa si mi empresa opera dos o más actividades vulnerables distintas?
El motor lleva contadores de umbral y ventanas de acumulación de 6 meses independientes para cada fracción del Artículo 17 que tengas activa, evitando mezclar operaciones de giros con reglas distintas.
¿Se actualiza solo el valor de la UMA cada 1 de febrero?
Sí. En cuanto el INEGI publica el nuevo valor diario de la UMA en enero y entra en vigor el 1 de febrero de cada año, PLDUnity actualiza automáticamente todos los topes manteniendo los valores históricos para fechas previas.
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