Cumplimiento PLD diseñado para tu giro empresarial.
Cada actividad vulnerable del Artículo 17 de la LFPIORPI tiene sus propios umbrales en UMA, límites de efectivo (Art. 32), anexos de identificación y esquema XSD ante el SAT. PLDUnity modela las reglas exactas de tu giro en un solo flujo conectado.
SOLUCIONES POR GIRO · ART. 17 LFPIORPI
Explora cómo opera la plataforma en tu actividad
Entra a tu giro para ver sus umbrales en UMA 2026, restricciones de efectivo, el flujo operativo paso a paso, los beneficios para tu equipo comercial y tu Oficial de Cumplimiento, y el diferenciador de PLDUnity.
Art. 17, fracción IJuegos y apuestas
Acumulación continua por jugador en sala y online, registro presencial en caja, verificación remota por enlace, cotejo por cliente o por lotes en 7 fuentes de listas y generación del aviso XML de la Fracción I validado contra el XSD del SAT antes del día 17.
Art. 17, fracción IITarjetas
Vigila en una misma plataforma los dos umbrales de la Fracción II: tarjetas de crédito y servicios (805 y 1,285 UMA) y tarjetas prepagadas, vales, cupones y monederos electrónicos (645 UMA), con ingesta por API y XML validado.
Art. 17, fracción VInmuebles
Cumplimiento integral para inmobiliarias, desarrolladores y brokers: identificación obligatoria en toda operación desde el apartado, acumulación de enganches y parcialidades, control del tope de efectivo (8,025 UMA) y aviso XML de la Fracción V.
Art. 17, fracción V BisDesarrollo inmobiliario
Cumple desde hoy con la nueva Fracción V Bis de la reforma LFPIORPI: identificación obligatoria de cada inversionista, comprador en preventa o fideicomitente, acumulación de aportaciones desde 8,025 UMA y matriz de riesgo EBR 2027.
Art. 17, fracción VIIIVehículos
Automatiza el cumplimiento de tu agencia o grupo automotriz: expediente KYC digital antes de entregar la unidad, bloqueo de efectivo superior a 3,210 UMA (Art. 32), acumulación de flotillas y aviso XML de la Fracción VIII.
Art. 17, fracción VIMetales, piedras y joyas
Cumplimiento discreto y preciso para joyerías y relojerías: identificación digital en boutique desde 805 UMA, acumulación de compras recurrentes para aviso desde 1,605 UMA y candado al tope de efectivo de 3,210 UMA.
Art. 17, fracción VIIObras de arte
Cumplimiento PLD diseñado para el mercado del arte: verificación remota y confidencial para coleccionistas nacionales y extranjeros, identificación desde 2,410 UMA, aviso desde 4,815 UMA y control del tope de efectivo (3,210 UMA).
Art. 17, fracción XIIIDonativos
Cumplimiento PLD claro y accesible para organizaciones sin fines de lucro: acumulación automática de donativos únicos y recurrentes por donante, identificación desde 1,605 UMA, cotejo en listas SAT 69-B y PEP, y aviso XML de la Fracción XIII.
Art. 17, fracción XIServicios profesionales
Cumple con la Fracción XI en tu propio despacho y administra el cumplimiento PLD de tus clientes en una misma plataforma: expediente KYC y Beneficiario Controlador por enlace, Screening en 7 fuentes oficiales y avisos XML validados.
Art. 17, fracción XII (A y B)Fe pública
Ordena el alto volumen documental de tu notaría o correduría: reglas automáticas para cada inciso de la Fracción XII (8,000 UMA inmuebles, 4,000 UMA fideicomisos, aviso siempre en poderes irrevocables, sociedades y mutuos), expediente por otorgante y XML validado.
Art. 17, fracciones IX y XBlindaje y traslado de valores
Administra las Fracciones IX (Blindaje) y X (Traslado y custodia de valores) en una misma plataforma: control de umbrales diferenciados, bandera para traslados sin monto determinable, candado de efectivo (3,210 UMA) y avisos XML validados.
Art. 17, fracción XVIActivos virtuales
Infraestructura PLD API-first para activos virtuales tras la reforma de 2025: identificación obligatoria en toda operación, acumulación en tiempo real para el nuevo umbral de aviso de 210 UMA ($24,635.10 MXN), cotejo por lotes y casos de 24h.
MATRIZ OFICIAL DE UMBRALES · UMA 2026 ($117.31 MXN)
Cobertura completa de las actividades vulnerables del Artículo 17
Incluye la nueva Fracción V Bis (recepción de recursos para desarrollo inmobiliario) y el nuevo umbral de 210 UMA para activos virtuales tras la reforma del 16 de julio de 2025.
- Juegos con apuesta, concursos y sorteos
- Tarjetas de servicios, de crédito, prepagadas y vales
- Cheques de viajero
- Mutuos, préstamos y créditos
- Inmuebles
construcción, desarrollo e intermediación
- Recepción de recursos para desarrollo inmobiliario
- Metales, piedras preciosas, joyas y relojes
- Subasta y comercialización de obras de arte
- Comercialización de vehículos terrestres, aéreos y marítimos
- Blindaje de vehículos e inmuebles
- Traslado o custodia de dinero y valores
- Servicios profesionales independientes
- Fe pública
notarios y corredores públicos
- Recepción de donativos
- Comercio exterior y agentes aduanales
- Arrendamiento de inmuebles
- Operaciones con activos virtuales
Arquitectura de cumplimiento
Un mismo motor regulatorio, configurado a las reglas de tu industria.
Sin importar si operas miles de transacciones al día por API o decenas de escrituras al mes, todas las actividades vulnerables cuentan con las 6 capacidades centrales de PLDUnity.
PREGUNTAS FRECUENTES
Preguntas frecuentes sobre actividades vulnerables y umbrales LFPIORPI
¿Cómo sé si las operaciones de mi empresa encuadran como Actividad Vulnerable del Artículo 17?
El Artículo 17 de la LFPIORPI enumera 17 actividades no financieras sujetas al régimen de prevención de lavado de dinero por su susceptibilidad a recibir recursos ilícitos (desde inmobiliarias, desarrolladores, automotrices, joyerías y préstamos hasta casinos, criptoactivos, notarios, donatarias y servicios profesionales). Si realizas cualquiera de ellas de forma habitual o profesional, eres sujeto obligado ante el SAT y la UIF.
¿Cuál es la diferencia entre el Umbral de Identificación y el Umbral de Aviso?
El Umbral de Identificación indica a partir de qué monto en UMA debes integrar el expediente KYC completo de tu cliente y su Beneficiario Controlador antes de celebrar el acto (en varias actividades aplica desde cualquier monto, como juegos, tarjetas, mutuo, inmuebles o desarrollo inmobiliario). El Umbral de Aviso indica a partir de qué monto (individual o acumulado en 6 meses) debes reportar la operación en el archivo XML del día 17 del mes siguiente.
¿Cómo afecta el nuevo valor de la UMA 2026 ($117.31 MXN) a los topes de mi actividad?
Todos los umbrales de identificación, aviso y prohibición de efectivo de la LFPIORPI están expresados en Unidades de Medida y Actualización (UMA). A partir del 1 de febrero de 2026, el valor diario de la UMA subió a $117.31 MXN (frente a $113.14 MXN en 2025). PLDUnity actualiza automáticamente la tabla histórica de UMA por fecha de operación para que cada cálculo sea exacto al centavo.
¿Cómo funciona la regla de acumulación de operaciones de 6 meses?
Si un cliente realiza varias operaciones que individualmente superan el umbral de identificación pero quedan por debajo del umbral de aviso, la ley obliga a sumarlas en periodos móviles de 6 meses. En el momento en que la suma acumulada alcanza o rebasa el umbral de aviso de tu fracción, todas esas operaciones deben reportarse en el aviso XML del mes correspondiente.
¿En qué actividades está prohibido recibir efectivo conforme al Artículo 32 de la LFPIORPI?
El Artículo 32 prohíbe liquidar o aceptar monedas y billetes (en moneda nacional, divisas o metales preciosos) hasta por ciertos topes en UMA: 8,025 UMA ($941,412.75 MXN en 2026) en compraventa y constitución de derechos reales sobre inmuebles, y 3,210 UMA ($376,565.10 MXN en 2026) en compraventa de vehículos, relojes/joyas/metales preciosos, obras de arte, boletos de juegos y apuestas, transmisión de acciones o partes sociales, blindaje y arrendamiento.
¿Qué pasa si mi empresa realiza más de una Actividad Vulnerable bajo el mismo RFC?
Es muy común —por ejemplo, una inmobiliaria que comercializa inmuebles (Fracción V), otorga financiamiento directo (Fracción IV) y recibe capital para desarrollo inmobiliario (Fracción V Bis), o una agencia automotriz que vende vehículos (Fracción VIII) y ofrece blindaje (Fracción IX)—. En PLDUnity activas todas las fracciones que correspondan a tu RFC y el sistema separa automáticamente los umbrales y anexos XML de cada una.
¿Todas las actividades vulnerables deben cumplir con los nuevos plazos de marzo y junio de 2027?
Sí. El régimen transitorio de la reforma LFPIORPI y el Acuerdo 115/2026 aplican a todas las fracciones del Artículo 17: para el 1 de marzo de 2027 deben contar con metodología EBR, clasificación de riesgo de clientes, control de Beneficiario Controlador al 25 % y Manual de Cumplimiento, y para el 1 de junio de 2027 con mecanismos automatizados de monitoreo y alertas.
REFORMA LFPIORPI · PLAZOS 2027
El 1 de marzo de 2027 llega con o sin plataforma.Llega con nosotros.
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