Identidad del Proveedor y Aceptación de los Términos
Los presentes Términos y Condiciones de Uso y Contratación (en adelante, los «Términos») constituyen un contrato mercantil vinculante entre PLD BDU, empresa titular de la plataforma PLDUnity (en adelante, «PLDUnity» o «PLD BDU»), con domicilio en Lago Alberto 375, piso 20, Colonia Anáhuac I Sección, Alcaldía Miguel Hidalgo, C.P. 11320, Ciudad de México, México, y correo de contacto legal info@pldunity.com, y la persona física o moral que crea una cuenta, contrata un plan o utiliza el sitio https://pldunity.com y la aplicación https://app.pldunity.com (en adelante, el «Cliente»).
Al crear una cuenta gratuita de 30 días, contratar un plan en línea o con el equipo de PLD BDU, o adquirir paquetes prepagados de consultas a listas o de verificación de identidad, el representante o usuario declara contar con facultades suficientes para obligar al Cliente y manifiesta su consentimiento expreso por medios electrónicos, en términos de los artículos 80, 89 y 89 bis del Código de Comercio y 1803 del Código Civil Federal.
Objeto del Servicio y Aviso Legal de Alcance Regulatorio
PLDUnity es una plataforma RegTech diseñada para centralizar y automatizar el cumplimiento de obligaciones PLD/FT de las actividades vulnerables en México, combinando tecnología, trazabilidad y un ecosistema opcional de servicios profesionales especializados de PLD BDU.
La plataforma apoya las obligaciones de: identificar clientes, integrar expedientes, vigilar umbrales y acumulaciones (mensual, semestral de 6 meses y 24 horas), cotejar listas restrictivas, generar avisos mensuales XML para presentarse a más tardar el día 17 del mes siguiente, generar informes en ceros, gestionar casos de operaciones inusuales dentro de 24 horas, evaluar riesgos (EBR), capacitar al personal, preparar entregas ante requerimientos de la autoridad y conservar la información 10 años (Art. 18 fr. IV LFPIORPI).
La plataforma apoya la operación del cumplimiento y no constituye asesoría legal. PLDUnity genera el archivo XML validado contra el esquema oficial del SAT; el Cliente lo presenta en el portal SPPLD con su e.firma, salvo que contrate por separado el servicio administrado opcional de gestión y presentación de avisos de PLD BDU. Nota para Fracción XIV (Comercio Exterior): el SAT no recibe estos avisos por XML en el SPPLD, por lo que no aplica generación de XML de aviso para dicha actividad.
Cuentas de Usuario, Roles y Seguridad de Acceso
El acceso a PLDUnity cuenta con aislamiento de datos por empresa y control de acceso por rol bajo cuatro perfiles oficiales: Administrador, Analista, Consulta y Auditor externo (solo lectura, con caducidad obligatoria).
La plataforma dispone de segundo factor de autenticación (2FA) con app autenticadora, cifrado TLS en tránsito y cifrado en reposo, bitácoras de auditoría de cada acceso y operación, copias de seguridad cifradas y enlaces de descarga de corta vida. El Cliente es responsable de custodiar las credenciales de sus usuarios autorizados y revocar accesos cuando su personal deje de colaborar en la organización.
Planes Mensuales, Consultas a Listas, Verificación de Identidad y Condiciones Comerciales
Todos los precios de PLDUnity, plataforma de PLD BDU, están expresados en pesos mexicanos (MXN) más IVA (16 %). El servicio se cobra en tres conceptos independientes: el plan mensual, las consultas a listas y la verificación de identidad. Cada concepto se contabiliza y se cobra por separado, y sus créditos no son intercambiables entre sí.
- Cuenta gratuita ($0, por 30 días · contratación en línea): incluye hasta 20 avisos al mes, 1 usuario, informes en ceros y alertas básicas, más 20 consultas a listas y 5 verificaciones de identidad de cortesía. Al terminar los 30 días ya no se pueden cargar operaciones hasta contratar un plan; lo ya generado sigue disponible.
- Plan Esencial ($4,900 MXN/mes + IVA; $5,684 con IVA · contratación en línea): incluye hasta 50 avisos mensuales (aviso adicional a $30 + IVA), 3 usuarios, expedientes digitales, umbrales y XML SAT, informes en ceros y alertas básicas.
- Plan Profesional — Plan destacado ($9,900 MXN/mes + IVA; $11,484 con IVA · contratación en línea): incluye hasta 250 avisos mensuales (aviso adicional a $15 + IVA), 10 usuarios, todo lo de Esencial, módulo EBR, alertas avanzadas y soporte prioritario.
- Plan Corporativo (desde $19,900 MXN/mes + IVA; desde $23,084 con IVA · contratación con el equipo de PLD BDU): incluye hasta 1,000 avisos mensuales (aviso adicional a $8 + IVA), usuarios según contrato, todo lo de Profesional, API, integraciones, reportes consolidados y soporte especializado.
- Ningún plan incluye consultas a listas ni verificaciones de identidad: se contratan aparte, en cualquier plan, conforme a lo siguiente.
- Paquetes de consultas a listas (prepagados, más IVA, vigencia de 12 meses): Básico, 100 consultas por $350 + IVA ($406 con IVA; $3.50 por consulta); Operativo, 500 consultas por $1,500 + IVA ($1,740 con IVA; $3.00 por consulta); Empresarial, 1,000 consultas por $2,500 + IVA ($2,900 con IVA; $2.50 por consulta); Alto volumen, 5,000 consultas por $10,000 + IVA ($11,600 con IVA; $2.00 por consulta).
- Verificación de identidad: $8 MXN + IVA ($9.28 con IVA) por persona verificada, que se suma al estado de cuenta del mes, o mediante paquetes prepagados (más IVA, vigencia de 12 meses): Inicial, 50 verificaciones por $375 ($7.50 c/u); Básico, 200 por $1,400 ($7.00 c/u); Operativo, 500 por $3,250 ($6.50 c/u); Empresarial, 1,000 por $6,000 ($6.00 c/u); Alto volumen, 5,000 por $25,000 ($5.00 c/u).
| Condición comercial | Regla aplicable en PLDUnity |
|---|---|
| Continuidad operativa (sin bloqueo de avisos) | El límite de avisos es comercial: la plataforma nunca bloquea la generación de avisos por rebasarlo. El cliente puede continuar y los avisos adicionales se cobran conforme a su plan. |
| Unidad de cobro de avisos | El cobro es por registro de aviso procesado, no por archivo XML descargado (un archivo puede contener varios registros). No se cobra de nuevo por corregir o regenerar el XML de un mismo registro. Los avisos incluidos no se acumulan para meses posteriores. |
| Qué consume una consulta a listas | Cada cotejo de un cliente contra las listas (desde su expediente, en una corrida por lotes o al registrarlo en caja) y cada búsqueda libre por nombre o RFC consume una consulta. El mismo cliente o la misma búsqueda en el mismo día consume una sola vez. El cotejo incluido en una verificación de identidad no consume consulta adicional. |
| Cotejo a cargo del cliente | El alta de clientes no los coteja de forma automática. El oficial de cumplimiento del Cliente ejecuta el cotejo individual o por lotes; la plataforma muestra antes cuántas consultas consumirá y avisa cuando hay clientes sin cotejar o con cotejo de más de 30 días. La periodicidad del cotejo es responsabilidad del sujeto obligado. |
| Consultas sin saldo | Sin saldo de paquete, la consulta se realiza y queda pendiente de pago; las consultas pendientes se descuentan del siguiente paquete de consultas que adquiera el Cliente. Con 100 consultas pendientes de pago no se pueden realizar nuevas consultas hasta adquirir un paquete. |
| Qué consume una verificación de identidad | Se cobra cada verificación de identidad terminada, aprobada o rechazada. Un enlace no terminado no se cobra. La misma persona dentro de 30 días no se cobra de nuevo (reintentos). La lectura con IA de una identificación ya integrada al expediente no se cobra. |
| Orden de consumo de créditos | Primero las cortesías de la cuenta gratuita, después el paquete vigente que vence antes y, en planes de pago, el estado de cuenta del mes. Las cuentas gratuitas y las de plan sin costo no acumulan cargos: sin cortesía ni paquete no pueden verificar identidad. |
| Vigencia de paquetes | Los paquetes de consultas a listas y de verificación de identidad tienen vigencia de 12 meses desde su compra, no dependen del plan contratado y se pagan al adquirirlos. El saldo no utilizado al vencer no es reembolsable ni transferible. |
| Cargos adicionales del mes | Los avisos adicionales y las verificaciones de identidad cobradas en el estado de cuenta se acumulan por mes calendario y se cobran, con IVA desglosado, junto con el pago de renovación del plan siguiente. El Cliente puede consultar en Facturación lo acumulado del mes y lo pendiente de pago. |
| Pago atrasado | Si el plan vence sin pago, la cuenta conserva 10 días naturales de gracia; a partir del día 11 se bloquean la carga de operaciones, la verificación de clientes, el cotejo de listas y la invitación de usuarios. Los avisos y expedientes ya generados siguen disponibles para consulta. |
| Formas de pago | Tarjeta de crédito o débito (Visa, Mastercard, AMEX) y transferencia SPEI (acreditación en 24 a 48 horas), procesadas por Openpay (BBVA). El Plan Corporativo se factura conforme a su contrato. |
| Servicios profesionales de PLD BDU | Contratables por separado (cotización con ventas): manuales de cumplimiento, capacitación PLD/FT (capacitación remota a $250 + IVA por hora), elaboración y asesoría especializada en EBR, y gestión y presentación de avisos ante el SAT (servicio administrado opcional). |
Política de Devoluciones
Los pagos realizados no son reembolsables, salvo cuando la plataforma no cumpla con lo establecido en estos Términos o en el plan contratado. En ese caso, el Cliente podrá solicitar la devolución cumpliendo todas las condiciones siguientes:
- Enviar la solicitud por correo electrónico a info@pldunity.com desde el correo del administrador de la cuenta registrado en la plataforma.
- Describir el incumplimiento y anexar la evidencia que lo acredite.
- Hacerlo dentro de los 30 días naturales siguientes a la contratación del servicio.
Las solicitudes que no cumplan estas condiciones no serán procedentes. Cancelar el cargo automático detiene los cobros futuros, pero no genera devolución de los ya realizados.
Los paquetes de consultas a listas y de verificación de identidad no son reembolsables una vez acreditados, ni su saldo vencido. Las consultas y verificaciones ya realizadas se consideran servicio prestado aunque el resultado sea negativo o el titular no haya sido aprobado.
Propiedad de Datos, Conservación Decenal y Terminación
El Cliente conserva la titularidad sobre sus expedientes de clientes, documentos, operaciones, evaluaciones EBR, archivos XML y acuses almacenados en la plataforma. PLDUnity provee una función de resguardo decenal mediante un archivo ZIP completo y portable (en varias partes si es grande) con huella SHA-256 para apoyar la conservación legal de 10 años (Art. 18 fr. IV LFPIORPI), así como herramientas de exportación de datos y solicitud de baja.
Terminación: No hay plazo forzoso; cualquiera de las partes podrá dar por terminado el servicio mediante aviso previo de 30 días naturales.
Uso Aceptable y Límites de Integración
Queda prohibido al Cliente y a sus usuarios autorizados:
- Descompilar, realizar ingeniería inversa o extraer el código fuente, esquemas internos o motores de validación y evaluación de riesgos de PLDUnity.
- Exceder deliberadamente los límites técnicos de la API REST (120 peticiones por hora por llave y hasta 500 clientes por petición en lote) o ejecutar pruebas de intrusión no autorizadas.
- Utilizar la plataforma para fines ilícitos o ajenos al cumplimiento de obligaciones en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.
Limitación de Responsabilidad, Legislación Aplicable y Jurisdicción
Dado que la plataforma apoya la operación del cumplimiento y no constituye asesoría legal, ni presenta avisos automáticamente ante el SAT (salvo contratación expresa del servicio administrado de PLD BDU), PLDUnity no asume responsabilidad por sanciones o determinaciones de autoridades derivadas de datos omitidos o inexactos capturados por el Cliente o de la falta de presentación oportuna en el portal SPPLD.
Para la interpretación y cumplimiento de estos Términos, las partes se someten a las leyes federales aplicables en los Estados Unidos Mexicanos y a la jurisdicción de los tribunales competentes de la Ciudad de México.