Juegos y apuestas
Casinos, sorteos y apuestas en sala física y en línea.
Acumulación continua por jugador en sala y online, registro presencial en caja, verificación remota por enlace, cotejo por cliente o por lotes en 7 fuentes de listas y generación del aviso XML de la Fracción I validado contra el XSD del SAT antes del día 17.
- Fundamento
- Art. 17, fracción I
- Umbral de identificación
- 325 UMA ($38,125 MXN)
- Umbral de aviso
- 645 UMA ($75,664 MXN)
- Restricción de efectivo (Art. 32)
- 3,210 UMA ($376,565 MXN)
CABINA REGULATORIA INTERACTIVA
Simula el Cumplimiento PLD para tu Actividad
Cálculo en tiempo real con la UMA oficial 2026 ($117.31 MXN), umbrales del Art. 17 y topes de efectivo del Art. 32.
Art. 17 LFPIORPI
Identificación a partir de 325 UMA; reporte mensual al SAT a 645 UMA con acumulación por jugador.
645 UMA ($75,664 MXN)
Umbral de identificación: 325 UMA ($38,125 MXN)
3,210 UMA ($376,565 MXN)
Superar este importe en efectivo es causal de infracción grave conforme al Art. 53.
Anexo 1
Control de fichas, cobro de premios y acumulación
CARACTERÍSTICAS CLAVE PARA TU GIRO
Cómo te ayuda PLDUnity
- 01Función
Acumulación continua por jugador (325 y 645 UMA)
Suma automática de depósitos, compra de fichas, recargas y retiros por jugador en ventanas móviles de 6 meses, consolidando operación en sala y en línea con el valor vigente de la UMA.
- 02Función
Módulo de Registro en Caja para operación presencial
Tus cajeros identifican al jugador en ventanilla, consultan su acumulado en tiempo real, ejecutan el cotejo inmediato contra listas y registran instrumentos de pago sin detener la fila.
- 03Función
Verificación KYC remota para apuestas en línea
Envía un enlace al celular del jugador para capturar INE o pasaporte, selfie con prueba de vida y Constancia de Situación Fiscal leídos con IA antes de liberar retiros de premios.
- 04Función
Control de efectivo (Art. 32) y señales de alerta 24h
Bloquea o alerta operaciones en efectivo superiores al tope legal de 3,210 UMA ($376,565 MXN) y detecta fraccionamiento de fichas o retiros atípicos con reloj de 24 horas.
- 05Función
Screening en 7 fuentes oficiales y motor EBR 2027
Coteja por cliente o por lotes a todo tu padrón de jugadores contra ONU, OFAC, SAT 69-B, PEP, FBI y OFSI (7 fuentes oficiales) y recalcula mensualmente el grado de riesgo por jugador.
- 06Función
Aviso XML Fracción I validado y licencia multioperadora
Genera el XML mensual con los instrumentos de caja del catálogo del SAT validado contra el XSD oficial, vincula el acuse con huella SHA-256 y opera varias salas o permisos en una cuenta.
FLUJO OPERATIVO CONECTADO
Cómo opera PLDUnity de punta a punta en tu giro
Un solo flujo conectado para depósitos, compra de fichas, apuestas y retiros, sin volver a capturar datos entre hojas de cálculo ni sistemas separados.
- 01KYC y Beneficiario Controlador
Identifica a cada jugador
Identifica al jugador en ventanilla con el módulo de Registro en Caja o mediante enlace remoto desde su celular para apuestas en línea (INE/Pasaporte, selfie con prueba de vida y constancia fiscal leídos con IA).
- 02Motor UMA y Art. 32
Captura, acumula y vigila topes de efectivo
Consolida las operaciones de sala física y plataforma online por API o plantilla Excel. El motor suma depósitos, recargas y retiros por jugador en ventanas móviles de 6 meses y bloquea pagos en efectivo superiores a 3,210 UMA.
- 037 Fuentes + EBR 2027
Screening de listas y grado de riesgo EBR
Coteja por jugador o por lote a tu padrón contra 7 fuentes oficiales (SAT 69-B, No Localizados, OFAC, ONU, PEP, FBI, OFSI) y recalcula el grado de riesgo EBR según frecuencia de juego, montos y medios de pago.
- 04XSD SAT + Bóveda 10 Años
Aviso XML validado y evidencia SHA-256
Genera el XML de la Fracción I con los instrumentos de caja del catálogo oficial del SAT, validado contra el XSD antes del día 17. Vincula el acuse y conserva la evidencia 10 años con huella SHA-256.
BENEFICIOS POR ÁREA
Valor tangible para cada área de tu empresa
PLDUnity elimina la fricción en tu operación comercial mientras le da certeza verificable a tu Oficial de Cumplimiento y a Dirección General.
Cajas ágiles y alta de jugadores en 2 minutos
El cajero ve en una sola pantalla el acumulado del jugador, captura su identificación sin filas y para juego online el jugador completa su KYC desde el móvil antes de retirar premios.
De días consolidando Excel a minutos antes del día 17
Olvídate de cruzar bases de datos de múltiples salas y plataformas online en Excel. El acumulado semestral por jugador y las alertas de fraccionamiento se calculan solos.
Blindaje ante multas de hasta 65,000 UMA ($7.6M MXN)
Opera múltiples salas o marcas bajo una misma cuenta multioperadora (Enterprise), con separación de permisos por cajero, gerente de sala y Oficial de Cumplimiento.
EL DIFERENCIADOR DE ESTA APP
El diferenciador de PLDUnity
Creada en México por BDUnity®, firma consultora especializada en prevención de lavado de dinero desde 2012.
Modelado para tu fracción exacta del Artículo 17
Nuestro primer cliente en producción es un operador de juegos con apuesta: el módulo de Registro en Caja y la licencia multioperadora nacieron directamente de la operación real de casinos en México.
Software con consultores PLD detrás
Construida por BDUnity® (en activo desde 2012). Cada validación, anexo documental y paquete de auditoría refleja lo que realmente pide la autoridad en una visita de verificación.
La IA propone y acelera; tu Oficial confirma
La IA lee INE, pasaportes, constancias fiscales y columnas de tus archivos en segundos, pero ninguna coincidencia en listas, matriz de riesgo ni envío de aviso ocurre sin confirmación humana en bitácora.
Aislamiento en Google Cloud y huella SHA-256
Cada empresa opera aislada con doble factor TOTP, separación de funciones por rol, bitácora que solo escribe el servidor y huella SHA-256 en cada XML, acuse y exportación de 10 años.
COMPARATIVA OPERATIVA
Hojas de cálculo y procesos manuales vs. PLDUnity en tu giro
Por qué los sujetos obligados sustituyen carpetas dispersas y buscadores aislados por una plataforma diseñada específicamente para la LFPIORPI.
| Dimensión del cumplimiento | Hojas de cálculo y carpetas sueltas | Con PLDUnity® en tu giro |
|---|---|---|
| Acumulación semestral UMA y umbrales | Jugadores que fraccionan compras de fichas en distintas cajas o días sin que nadie sume el acumulado semestral de 645 UMA. | Acumulación continua por jugador en todas tus salas y canales en línea, con alerta preventiva antes de cruzar 325 y 645 UMA. |
| Expediente KYC y cotejo en listas | Cajeros capturando datos a mano en ventanilla sin cotejar listas PEP o SAT 69-B en el momento del pago de premios. | Módulo de Registro en Caja con cotejo instantáneo en 7 fuentes oficiales y apertura de caso de 24 horas ante coincidencias críticas. |
| Generación del aviso XML mensual | Captura manual propensa a errores de esquema, RFC/CURP mal formados y rechazos de último minuto el día 17 en el portal del SAT. | Validación previa contra el XSD oficial de tu fracción, informe en ceros en un clic y acuse del SAT vinculado al periodo. |
| Evaluación Basada en Riesgo (EBR 2027) | Documento estático en Word sin recálculo mensual del grado de riesgo por cliente ni trazabilidad histórica. | Motor EBR de cuatro elementos con mitigantes topados que recalcula el grado de cada cliente el día 2 de cada mes. |
| Respuesta ante visita de verificación SAT / UIF | Semanas buscando PDFs, correos y acuses dispersos en computadoras de personal que ya no labora en la empresa. | Paquete de auditoría en un clic con bitácora inmutable del servidor, huella SHA-256 y rol de solo lectura con caducidad para tu auditor. |
ECOSISTEMA COMPLETO INCLUIDO
Los 8 módulos de la app trabajando juntos para Juegos y apuestas
Tu suscripción incluye toda la suite de cumplimiento PLD conectada sobre el mismo expediente y las mismas operaciones.
Carga de Operaciones (Plantilla, IA y API)
Valida cada registro contra los catálogos del SAT sin duplicados y acumula por cliente.
Monitoreo de Umbrales en UMA
Vigilancia continua de umbrales de identificación, aviso y topes de efectivo Art. 32.
Expedientes de Clientes y KYC Remoto
Enlace o QR con lectura de documentos con IA (OCR), cotejo de rostro asistido por IA y prueba de vida.
Screening de Listas en 7 Fuentes
ONU, OFAC (SDN y consolidada), OFSI, FBI, SAT 69-B, No Localizados y PEP por cliente, por lotes y búsqueda manual.
Motor de Riesgo EBR (Reforma 2027)
Metodología de 4 elementos con mitigantes topados y grado por cliente recalculado el día 2.
Operaciones Inusuales y Reloj 24h
Detección de fraccionamiento y alertas críticas con expediente y reloj reglamentario de 24 horas.
Generador de Avisos XML (19 XSD)
XML validado contra el esquema oficial del SAT antes del día 17 e informe en ceros en un clic.
Evidencias SHA-256 (10 Años) y Capacitación
Bitácora inmutable, autoevaluación de 16 obligaciones, cursos con constancia y paquete de auditoría.
MARCO NORMATIVO Y OPERATIVO
Marco Normativo y Operativo de Juegos y apuestas
Obligaciones esenciales de la LFPIORPI, criterios de identificación y reglas operativas aplicables a este giro.
El reto del cumplimiento PLD en casinos, sorteos y apuestas
Los operadores de juegos con apuesta —tanto en salas físicas como en plataformas digitales— enfrentan uno de los mayores volúmenes transaccionales de todas las actividades vulnerables del Artículo 17. Un jugador realiza decenas de compras de fichas, depósitos, recargas o retiros pequeños que, individualmente, parecen estar por debajo del umbral, pero que sumados en el semestre superan las 325 UMA ($38,125.75 MXN con UMA 2026) para identificación o las 645 UMA ($75,664.95 MXN) para aviso al SAT.
Llevar ese control en hojas de cálculo o sistemas desconectados entre la caja física y la plataforma en línea provoca omisiones de avisos, expedientes incompletos al momento de pagar un premio y vulnerabilidad ante visitas de verificación de la autoridad.
Cómo resuelve PLDUnity la operación en sala y en línea
PLDUnity nació en producción junto a un operador de juegos con apuesta en México. Por eso integra en un mismo flujo el módulo de Registro en Caja para ventanilla física y la ingesta por API o plantilla para apuestas en línea. Cada depósito, apuesta o retiro alimenta el mismo expediente único del jugador, actualiza su acumulado semestral en UMA, dispara el cotejo contra las 7 fuentes de listas de control y recalcula su grado de riesgo EBR cada mes.
Al cierre del periodo, el Oficial de Cumplimiento genera el archivo XML de la Fracción I pre-validado contra el esquema XSD oficial del SAT, vincula el acuse de recepción con huella criptográfica SHA-256 y conserva toda la evidencia por 10 años lista para cualquier auditoría.
DUDAS FRECUENTES DE TU GIRO
Preguntas frecuentes
¿Sirve para operación en salas físicas y plataformas de apuestas en línea?
Sí. Las operaciones de tu plataforma en línea entran por API en tiempo real o mediante carga de archivos, mientras que las operaciones presenciales se capturan desde el módulo de Registro en Caja. Ambas se consolidan en el mismo acumulado por jugador.
¿Cómo identifico a un jugador en línea antes de pagar un premio o retiro?
Le envías un enlace único de verificación KYC a su celular o correo. El jugador sube su INE o pasaporte, se toma una selfie para cotejo de rostro asistido por IA (no es biometría certificada) y adjunta su constancia fiscal; la IA extrae y valida los datos en segundos.
¿Qué pasa si opero varias salas, marcas o permisionarias?
El plan Enterprise incluye soporte multioperadora: puedes administrar hasta 5 razones sociales o salas separadas desde una misma cuenta corporativa, cada una con sus usuarios, cajeros, bitácora y avisos XML independientes.
¿La plataforma vigila el límite de efectivo del Artículo 32 de la LFPIORPI?
Sí. En juegos con apuesta, concursos y sorteos está prohibido liquidar o pagar en efectivo operaciones superiores a 3,210 UMA ($376,565.10 MXN con UMA 2026). PLDUnity señala de inmediato cualquier registro que intente superar ese tope.
¿Cumple con la metodología de Evaluación Basada en Riesgo (EBR) exigible en 2027?
Sí. El motor EBR evalúa los cuatro elementos de ley, aplica mitigantes topados y recalcula el grado de riesgo (Bajo, Medio, Alto) de cada jugador el día 2 de cada mes con historial versionado para auditoría.
¿Cuáles son exactamente los umbrales en pesos con la UMA 2026 ($117.31 MXN) para juegos y sorteos?
Con la UMA 2026 de $117.31 MXN, el umbral de identificación de 325 UMA equivale a $38,125.75 MXN y el umbral de aviso de 645 UMA equivale a $75,664.95 MXN (ya sea en una sola operación o por acumulación móvil de 6 meses en compra de fichas/boletos o pago de premios). Además, la prohibición de efectivo del Artículo 32 (3,210 UMA) se ubica en $376,565.10 MXN.
¿Qué pasa si un jugador compra fichas varias veces en el mes por debajo de $75,664 MXN?
Si las compras o premios individuales superan el umbral de identificación (325 UMA = $38,125.75 MXN), el motor las suma automáticamente en una ventana móvil de 6 meses. En cuanto la suma acumulada del jugador alcanza las 645 UMA ($75,664.95 MXN), PLDUnity lo incluye en el aviso XML del día 17.
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