PLDUnity centraliza expedientes y beneficiarios controladores, monitoreo de umbrales en UMA, evaluación basada en riesgos (EBR), alertas en 7 fuentes de listas y generación de XML e informes en ceros, con consultoría opcional de BDUnity.
EFICIENCIA OPERATIVA Y TRAZABILIDAD · 1 DE 3
PLDUnity es una plataforma RegTech diseñada para centralizar y automatizar el cumplimiento de obligaciones PLD/FT de las actividades vulnerables en México, combinando tecnología, trazabilidad y un ecosistema opcional de servicios profesionales especializados.
Cuando la verificación de identidad se lleva en un proveedor aislado, el oficial de cumplimiento debe transcribir datos manualmente para integrar el expediente, alimentar el perfil transaccional y vigilar los umbrales en UMA.
Consultar listas restrictivas en un portal, calcular acumulados de 6 meses en otro y generar el archivo XML por separado dificulta conciliar cada mes los umbrales alcanzados frente a los avisos presentados.
Llevar la operación en hojas de cálculo y carpetas sueltas complica la validación fila por fila, el control de duplicados, el seguimiento de casos de 24 horas, los recordatorios del día 17 y el resguardo decenal.
OPERACIÓN CENTRALIZADA FRENTE A HERRAMIENTAS SEPARADAS · 2 DE 3
Revisa cómo se compara centralizar expedientes, umbrales, EBR, listas restrictivas y generación de XML frente a resolverlos con herramientas y proveedores separados.
| Área de cumplimiento | Plataforma centralizadaPLDUnity | Herramienta separadaProveedor aislado de KYC | Herramienta separadaUtilería aislada de listas o XML | Operación manualHojas de cálculo y carpetas |
|---|---|---|---|---|
| Expedientes, beneficiarios controladores y KYC remotoNiveles configurables, lectura con IA (OCR), cotejo de rostro asistido por IA (asiste al analista, no es biometría certificada) y creación de expediente al aprobar | Centralizado en plataforma | Desconectado de UMA/XML | Proveedor aparte | Carpetas manuales |
| Monitoreo de umbrales y acumulación de operacionesUmbrales de identificación y aviso con la UMA actualizada por la plataforma; vigilancia mensual, semestral (6 meses) y de 24 horas | Mensual, 6 meses y 24 h | No incluido | Sin vínculo con perfil KYC | Fórmulas en hojas |
| Alertas, screening de listas y casos de 24 horasONU, OFAC (SDN y consolidada), Reino Unido (OFSI), FBI, SAT 69-B, No Localizados y PEP con actualización semanal y casos de 24 h | 7 fuentes + casos 24 h | Portal separado | Consulta aislada | Búsqueda manual |
| Generación de XML SAT, informes en ceros y guía SPPLDValidado contra el esquema oficial del SAT (nota: Fracción XIV Comercio Exterior no presenta XML por SPPLD), previsualización y acuses SHA-256 | Esquema SAT + SHA-256 | Sin XML SAT | Generador aislado | Captura manual |
| Evaluación basada en riesgos (EBR) y Gobierno PLDArt. 18 fr. VII LFPIORPI y Cap. II Quáter RCG (4 elementos, escala 1 a 5, indicadores LD/FT), manual de políticas internas y autoevaluación anual | Incluido (Profesional+) | No incluido | No incluido | No incluido |
| Evidencias Art. 41, entregas a la autoridad y conservación 10 añosConciliación mensual umbral vs avisos, entregas en ZIP con acta SHA-256 y resguardo decenal en ZIP completo y portable | ZIP portable + SHA-256 | No incluido | No incluido | No incluido |
| Registro en caja (casino físico) y portal para titulares de licenciaIdentificación presencial en caja con cotejo inmediato de listas y portal propio con número de permiso para supervisar operadoras | Módulos integrados | No incluido | No incluido | No incluido |
| Capacitación integrada y servicios profesionales de BDU2 cursos con examen (mínimo 80) y certificado con folio, más consultoría especializada de BDU contratable por separado | Plataforma + BDU opcional | No incluido | No incluido | No incluido |
| Planes claros y continuidad operativa sin bloqueosCuenta gratuita ($0 por 30 días), Esencial ($4,900), Profesional ($9,900) y Corporativo (desde $19,900) MXN/mes + IVA; nunca bloquea generación de avisos | $4,900 a $19,900+ MXN | Contrato adicional | Contrato adicional | Retrabajo operativo |
Aviso legal: La plataforma apoya la operación del cumplimiento y no constituye asesoría legal. La plataforma genera el XML; el cliente lo presenta en el portal SPPLD, salvo que contrate el servicio administrado opcional de BDU.
TRAZABILIDAD OPERATIVA · 3 DE 3
Centralizar expedientes, monitoreo de umbrales, EBR, consultas de listas y generación de XML facilita el trabajo diario del oficial de cumplimiento.
Herramientas aisladas de identificación frente a operación centralizada
Cuando la verificación de identidad y la recolección de documentos se hacen en una herramienta separada, el equipo debe volver a capturar datos para armar el expediente, definir el perfil transaccional y vigilar acumulaciones.
En PLDUnity, al aprobar la verificación KYC, el expediente se crea solo y el perfil declarado alimenta el monitoreo de umbrales (mensual, ventana de 6 meses y 24 horas) y la detección de desviaciones.
Generadores aislados de XML frente a gestión integral del programa PLD
Las obligaciones apoyadas abarcan desde identificar clientes y presentar avisos XML o informes en ceros hasta evaluar riesgos (EBR), capacitar al personal, atender requerimientos de la autoridad y conservar la información 10 años.
PLDUnity reúne estos módulos en una sola plataforma y permite contratar por separado los servicios profesionales de BDU: manuales de cumplimiento, capacitación PLD/FT, asesoría en EBR y servicio administrado de presentación de avisos.
Fracción I · Juegos con apuestas, concursos o sorteos
En casinos físicos se requiere identificación presencial en caja con cotejo inmediato de listas, mientras que quien ampara varias operadoras necesita supervisar su estado con trazabilidad.
PLDUnity incorpora registro en caja para casino físico y un portal para titulares de licencia con acceso por número de permiso, vista de operadoras por estado (al día, con pendientes o en riesgo) y descarga de histórico registrada en bitácora.
PREGUNTAS FRECUENTES
En México los sujetos obligados suelen elegir entre cuatro caminos reales: seguir con hojas de cálculo (Excel), contratar una API global de KYC, usar un generador tradicional de XML/listas o adoptar una plataforma integral nativa para la LFPIORPI. Comparar estos cuatro arquetipos te permite evaluar con objetividad qué alcance técnico y normativo cubre cada enfoque frente a la reforma 2025–2027.
Publicamos nuestros planes mensuales —Cuenta gratuita ($0 por 30 días), Esencial ($4,900 + IVA), Profesional ($9,900 + IVA) y Corporativo (desde $19,900 + IVA)— junto con paquetes de consultas a listas ($350 a $10,000 + IVA) y verificación de identidad ($8 + IVA por persona o paquetes de $375 a $25,000 + IVA) para que cada sujeto obligado conozca sus costos con total transparencia.
Sí. Nuestro módulo de Importación de Histórico lee directamente los archivos XML que presentaste al SAT en los últimos años, reconstruye tu padrón de clientes, asocia sus operaciones históricas y archiva los acuses PDF/XML sin recapturar datos a mano.
Las herramientas globales de KYC verifican INE/pasaporte y listas internacionales en el onboarding, pero desconocen la LFPIORPI: no calculan el acumulado móvil de 6 meses en UMA ($117.31 MXN en 2026), no vigilan topes de efectivo del Artículo 32, no ejecutan la metodología EBR del Acuerdo 115/2026 ni generan los 19 anexos XML del portal SPPLD del SAT. PLDUnity resuelve todo el ciclo en un solo sistema.
PLDUnity cuenta con el respaldo de BDUnity (BDU), firma especializada que ofrece como ecosistema opcional manuales de cumplimiento, capacitación PLD/FT, asesoría en EBR y gestión administrada de avisos ante el SAT.
Las hojas de cálculo carecen de bitácora inmutable de auditoría, no cruzan contra las 7 fuentes oficiales de listas (ONU, OFAC, OFSI, FBI, SAT 69-B, No Localizados y PEP) y no cumplen la exigencia de mecanismos automatizados de monitoreo y acumulación.
La mayoría de las empresas configuran su entidad, importan sus XML históricos y realizan su primer barrido de listas en menos de 48 horas. No requieres proyectos de implementación de meses ni consultores externos para ponerla en marcha.
CENTRALIZACIÓN OPERATIVA
Expedientes y beneficiarios controladores + Monitoreo de umbrales y acumulación + Evaluación EBR + Alertas en 7 fuentes de listas + Generación de XML e informes en ceros.
RESPALDO CONSULTOR
Plataforma en la nube respaldada por BDUnity, firma especializada en cumplimiento PLD para sujetos obligados desde 2012.
Agenda 30 minutos con el equipo de BDUnity · info@pldunity.com · pldunity.com