Vehículos
Agencias y distribuidores de vehículos nuevos y seminuevos (terrestres, aéreos y marítimos).
Automatiza el cumplimiento de tu agencia o grupo automotriz: expediente KYC digital antes de entregar la unidad, bloqueo de efectivo superior a 3,210 UMA (Art. 32), acumulación de flotillas y aviso XML de la Fracción VIII.
- Fundamento
- Art. 17, fracción VIII
- Umbral de identificación
- 3,210 UMA ($376,565 MXN)
- Umbral de aviso
- 6,420 UMA ($753,130 MXN)
- Prohibición de efectivo (Art. 32)
- 3,210 UMA ($376,565.10 MXN)
CABINA REGULATORIA INTERACTIVA
Simula el Cumplimiento PLD para tu Actividad
Cálculo en tiempo real con la UMA oficial 2026 ($117.31 MXN), umbrales del Art. 17 y topes de efectivo del Art. 32.
Art. 17 LFPIORPI
Identificación a 3,210 UMA; aviso SAT al rebasar 6,420 UMA y límite estricto de efectivo en caja a 3,210 UMA.
6,420 UMA ($753,130 MXN)
Umbral de identificación: 3,210 UMA ($376,565 MXN)
3,210 UMA ($376,565 MXN)
Superar este importe en efectivo es causal de infracción grave conforme al Art. 53.
Anexo 8
Tope de caja automático por VIN y placa
CARACTERÍSTICAS CLAVE PARA TU GIRO
Cómo te ayuda PLDUnity
- 01Función
Umbrales de la Fracción VIII (3,210 y 6,420 UMA)
Identifica automáticamente toda venta desde $376,565.10 MXN (3,210 UMA) y separa para aviso las que alcancen $753,130.20 MXN (6,420 UMA) o acumulen ese monto en 6 meses.
- 02Función
Candado estricto al tope de efectivo del Artículo 32
En vehículos está prohibido recibir efectivo o metales por encima de 3,210 UMA ($376,565.10 MXN). PLDUnity valida cada enganche y liquidación al cargar para evitar infracciones.
- 03Función
Expediente digital del comprador en minutos (F&I sin papel)
Envía el enlace de verificación al comprador; sube INE y Constancia de Situación Fiscal desde el celular, la IA lee los datos, valida RFC/CURP y el expediente queda listo antes de entregar las llaves.
- 04Función
Acumulación semestral para flotillas y compradores frecuentes
Si una persona o empresa compra dos vehículos de $400,000 MXN en el semestre entre tus sucursales, PLDUnity suma ambas unidades y genera el aviso obligatorio.
- 05Función
Validación de NIV / Serie, matrícula y nivel de blindaje
Verifica que cada operación de vehículo terrestre, náutico o aeronave contenga los campos técnicos requeridos por el esquema XSD de la Fracción VIII antes de armar el XML.
- 06Función
Screening en 7 fuentes oficiales y motor de riesgo EBR 2027
Coteja a compradores y apoderados contra SAT 69-B, OFAC, ONU, PEP, FBI y OFSI por cliente o por lotes y conserva por 10 años el expediente, XML y acuse con huella SHA-256.
FLUJO OPERATIVO CONECTADO
Cómo opera PLDUnity de punta a punta en tu giro
Un solo flujo conectado para ventas de unidades nuevas, seminuevas, enganches y liquidaciones, sin volver a capturar datos entre hojas de cálculo ni sistemas separados.
- 01KYC y Beneficiario Controlador
Identifica a cada comprador o flotillera
El ejecutivo de piso o finanzas envía un enlace al comprador antes de facturar la unidad. El cliente sube INE/Pasaporte y Constancia de Situación Fiscal; la IA extrae los datos, valida RFC/CURP y arma el expediente de la agencia.
- 02Motor UMA y Art. 32
Captura, acumula y vigila topes de efectivo
Carga las ventas desde tu DMS automotriz por plantilla o API. PLDUnity valida el NIV/serie, suma enganches y liquidaciones por cliente en 6 meses y bloquea cualquier pago en efectivo que supere las 3,210 UMA ($376,565.10 MXN).
- 037 Fuentes + EBR 2027
Screening de listas y grado de riesgo EBR
Coteja al comprador y a los representantes de flotillas contra las 7 fuentes de listas (SAT 69-B, No Localizados, OFAC, ONU, PEP, FBI, OFSI) antes de entregar la unidad y calcula su grado de riesgo EBR.
- 04XSD SAT + Bóveda 10 Años
Aviso XML validado y evidencia SHA-256
Genera el XML de la Fracción VIII (vehículos terrestres, aéreos o marítimos) validado contra el esquema XSD del SAT antes del día 17, con todos los datos de la unidad y las formas de pago.
BENEFICIOS POR ÁREA
Valor tangible para cada área de tu empresa
PLDUnity elimina la fricción en tu operación comercial mientras le da certeza verificable a tu Oficial de Cumplimiento y a Dirección General.
Entrega de unidades sin cuello de botella en F&I
El área comercial no detiene la entrega de un auto por falta de copias o formatos llenados a mano: el comprador completa su expediente digital desde el celular en la agencia o desde casa.
De días consolidando Excel a minutos antes del día 17
Prácticamente cualquier auto nuevo o seminuevo supera las 3,210 UMA de identificación. PLDUnity automatiza el expediente del 100% de las unidades y separa las que rebasan 6,420 UMA (o acumulan 2+ autos en 6 meses) para el aviso.
Blindaje ante multas de hasta 65,000 UMA ($7.6M MXN)
Controla múltiples agencias, marcas o pisos de seminuevos bajo un mismo grupo automotriz, con bitácora por sucursal y paquete de auditoría listo para el SAT.
EL DIFERENCIADOR DE ESTA APP
El diferenciador de PLDUnity
Creada en México por BDUnity®, firma consultora especializada en prevención de lavado de dinero desde 2012.
Modelado para tu fracción exacta del Artículo 17
Validación específica para el giro automotriz, náutico y aéreo: controla NIV/matrícula, nivel de blindaje si aplica, enganches acumulados y el tope estricto de efectivo del Art. 32.
Software con consultores PLD detrás
Construida por BDUnity® (en activo desde 2012). Cada validación, anexo documental y paquete de auditoría refleja lo que realmente pide la autoridad en una visita de verificación.
La IA propone y acelera; tu Oficial confirma
La IA lee INE, pasaportes, constancias fiscales y columnas de tus archivos en segundos, pero ninguna coincidencia en listas, matriz de riesgo ni envío de aviso ocurre sin confirmación humana en bitácora.
Aislamiento en Google Cloud y huella SHA-256
Cada empresa opera aislada con doble factor TOTP, separación de funciones por rol, bitácora que solo escribe el servidor y huella SHA-256 en cada XML, acuse y exportación de 10 años.
COMPARATIVA OPERATIVA
Hojas de cálculo y procesos manuales vs. PLDUnity en tu giro
Por qué los sujetos obligados sustituyen carpetas dispersas y buscadores aislados por una plataforma diseñada específicamente para la LFPIORPI.
| Dimensión del cumplimiento | Hojas de cálculo y carpetas sueltas | Con PLDUnity® en tu giro |
|---|---|---|
| Acumulación semestral UMA y umbrales | Recibir pagos parciales en efectivo en caja de la agencia que, sumados al enganche, violan la prohibición del Art. 32 (3,210 UMA). | Alerta inmediata al cargar o registrar pagos en efectivo que se acerquen o rebasen las 3,210 UMA ($376,565.10 MXN). |
| Expediente KYC y cotejo en listas | Un cliente que compra dos vehículos de $400,000 MXN en el mismo semestre: ninguno rebasa solo el umbral de aviso ($753,130), pero acumulados sí. | Acumulación semestral automática por RFC/CURP entre todas tus sucursales para detectar compras múltiples que obligan a presentar aviso. |
| Generación del aviso XML mensual | Captura manual propensa a errores de esquema, RFC/CURP mal formados y rechazos de último minuto el día 17 en el portal del SAT. | Validación previa contra el XSD oficial de tu fracción, informe en ceros en un clic y acuse del SAT vinculado al periodo. |
| Evaluación Basada en Riesgo (EBR 2027) | Documento estático en Word sin recálculo mensual del grado de riesgo por cliente ni trazabilidad histórica. | Motor EBR de cuatro elementos con mitigantes topados que recalcula el grado de cada cliente el día 2 de cada mes. |
| Respuesta ante visita de verificación SAT / UIF | Semanas buscando PDFs, correos y acuses dispersos en computadoras de personal que ya no labora en la empresa. | Paquete de auditoría en un clic con bitácora inmutable del servidor, huella SHA-256 y rol de solo lectura con caducidad para tu auditor. |
ECOSISTEMA COMPLETO INCLUIDO
Los 8 módulos de la app trabajando juntos para Vehículos
Tu suscripción incluye toda la suite de cumplimiento PLD conectada sobre el mismo expediente y las mismas operaciones.
Carga de Operaciones (Plantilla, IA y API)
Valida cada registro contra los catálogos del SAT sin duplicados y acumula por cliente.
Monitoreo de Umbrales en UMA
Vigilancia continua de umbrales de identificación, aviso y topes de efectivo Art. 32.
Expedientes de Clientes y KYC Remoto
Enlace o QR con lectura de documentos con IA (OCR), cotejo de rostro asistido por IA y prueba de vida.
Screening de Listas en 7 Fuentes
ONU, OFAC (SDN y consolidada), OFSI, FBI, SAT 69-B, No Localizados y PEP por cliente, por lotes y búsqueda manual.
Motor de Riesgo EBR (Reforma 2027)
Metodología de 4 elementos con mitigantes topados y grado por cliente recalculado el día 2.
Operaciones Inusuales y Reloj 24h
Detección de fraccionamiento y alertas críticas con expediente y reloj reglamentario de 24 horas.
Generador de Avisos XML (19 XSD)
XML validado contra el esquema oficial del SAT antes del día 17 e informe en ceros en un clic.
Evidencias SHA-256 (10 Años) y Capacitación
Bitácora inmutable, autoevaluación de 16 obligaciones, cursos con constancia y paquete de auditoría.
MARCO NORMATIVO Y OPERATIVO
Marco Normativo y Operativo de Vehículos
Obligaciones esenciales de la LFPIORPI, criterios de identificación y reglas operativas aplicables a este giro.
El reto de las agencias de autos nuevos, seminuevos, embarcaciones y aeronaves
Con el valor actual de los vehículos en México, prácticamente cualquier unidad nueva o seminueva rebasa el umbral de identificación de 3,210 UMA ($376,565.10 MXN con UMA 2026), que además coincide exactamente con el límite máximo de efectivo permitido por el Artículo 32 de la LFPIORPI. Por su parte, las camionetas, unidades premium o compras de dos o más vehículos en seis meses superan el umbral de aviso de 6,420 UMA ($753,130.20 MXN).
Cuando el área comercial o de F&I arma expedientes en carpetas físicas y finanzas consolida ventas en Excel al final del mes, es común descubrir tarde un RFC inválido, un NIV mal capturado o pagos parciales en efectivo que rebasaron el tope legal.
Cómo se integra PLDUnity al flujo de tu piso de ventas y tu DMS
El asesor envía el link de verificación al cliente al momento del pedido o apartado. Mientras se prepara la facturación, PLDUnity valida la identidad, consulta las 7 fuentes de listas de control y asigna el grado de riesgo EBR. Al cierre del mes, importas las ventas desde tu DMS (por plantilla Excel o API) y descargas el XML de la Fracción VIII validado contra el XSD del SAT en minutos.
DUDAS FRECUENTES DE TU GIRO
Preguntas frecuentes
¿Aplica igual para autos seminuevos y lotes multimarca que para agencias de autos nuevos?
Sí. La Fracción VIII del Artículo 17 regula la comercialización habitual o profesional de vehículos nuevos o usados (terrestres, aéreos o marítimos) con los mismos umbrales de 3,210 y 6,420 UMA.
¿Cómo se calcula el umbral: con o sin IVA e ISAN?
Los umbrales de la LFPIORPI se evalúan sobre el monto del acto u operación sin incluir contribuciones (impuestos como IVA o ISAN), conforme a los criterios de la ley y las reglas generales.
¿Qué pasa si un cliente compra dos autos de $420,000 MXN en meses distintos dentro del mismo semestre?
Aunque cada auto por separado no llega a las 6,420 UMA ($753,130 MXN), ambos superan el umbral de identificación y su suma semestral ($840,000 MXN) rebasa el umbral de aviso. PLDUnity hace esa acumulación automáticamente.
¿Puedo administrar varias agencias o razones sociales de un mismo grupo automotriz?
Sí. Con el plan Enterprise administras hasta 5 empresas o agencias del grupo en una misma cuenta, con usuarios por sucursal y supervisión centralizada del Oficial de Cumplimiento.
¿Cuáles son los umbrales exactos en pesos con la UMA 2026 ($117.31 MXN) para agencias y comercializadoras de vehículos?
En la Fracción VIII (vehículos nuevos o usados: terrestres, aéreos y marítimos), con la UMA 2026 de $117.31 MXN el umbral de identificación de 3,210 UMA equivale a $376,565.10 MXN (mismo monto donde aplica la prohibición estricta de efectivo del Artículo 32), y el umbral de aviso XML de 6,420 UMA equivale a $753,130.20 MXN.
¿Qué pasa si el comprador liquida parte con auto a cuenta (toma de seminuevo), parte con crédito y parte con transferencia?
El generador del Anexo 8 de PLDUnity permite desglosar múltiples instrumentos de liquidación en una misma factura (transferencia SPEI, financiamiento de financiera de marca o banco, cheque y dación en pago/toma de unidad usada), validando que ningún componente en efectivo rebase las 3,210 UMA ($376,565.10 MXN).
¿Cómo opera en piso de ventas para no frenar la entrega de la unidad a fin de mes?
El ejecutivo o cajero envía al comprador el enlace KYC por WhatsApp o sube sus documentos en el módulo de Registro en Caja; en segundos se corre el screening en las 7 listas y el Oficial de Cumplimiento autoriza el expediente antes de liberar la factura y la entrega del vehículo.
PRUEBA GRATIS 30 DÍAS · SIN TARJETA
¿Listo para automatizar el cumplimiento PLD en Vehículos?
Prueba la plataforma gratis durante 30 días con tus propias operaciones o agenda una sesión de 30 minutos con los especialistas de BDUnity®.