Operaciones inusuales
Lo que se sale del patrón, con reloj y expediente.
Marca las operaciones que requieren revisión, abre un caso con el plazo de 24 horas y documenta el análisis del oficial hasta cerrarlo.
SUITE OPERATIVA DE CUMPLIMIENTO · LFPIORPI
Todo el ciclo mensual de cumplimiento, conectado en un solo lugar.
Prueba cómo interactúan los módulos en tiempo real. La carga de operaciones alimenta el monitoreo, las alertas, la matriz EBR y los avisos al SAT sin recapturas.
Operaciones Inusuales
CAPACIDADES DEL MÓDULO
Qué hace
- 01Función
Señales de alerta
Fraccionamiento, montos atípicos, cambios bruscos de comportamiento y coincidencias críticas en listas.
- 02Función
Caso de 24 horas
Cada operación inusual abre un caso con el reloj corriendo desde que se conoce.
- 03Función
Análisis documentado
Notas, responsable, decisión y fecha quedan en el caso y en la bitácora.
- 04Función
Historial por cliente
Consulta los casos anteriores de un mismo cliente antes de decidir.
- 05Función
Detección de fraccionamiento y estructuración
Identifica automáticamente pagos divididos para evadir el umbral de aviso en UMA o el tope de efectivo del Artículo 32.
- 06Función
Generación directa del XML de 24 horas
Al dictaminar procedente una alerta crítica, prellena el archivo XML de aviso urgente de 24 horas listo para el portal SPPLD.
MARCO NORMATIVO Y OPERATIVO
Marco Normativo y Operativo de Operaciones inusuales
Obligaciones esenciales de la LFPIORPI, criterios de identificación y reglas operativas aplicables a este giro.
El objetivo es que ninguna alerta quede sin revisar y que cada decisión tenga su justificación por escrito, con quién la tomó y cuándo.
PREGUNTAS FRECUENTES DEL MÓDULO
Preguntas frecuentes
¿Por qué son obligatorios las alertas de operaciones inusuales y los avisos de 24 horas con la reforma?
La reforma a la LFPIORPI y el calendario hacia el 1 de junio de 2027 exigen contar con mecanismos automatizados para detectar operaciones inusuales (que salen del perfil transaccional o carecen de razón económica aparente) y presentar avisos dentro de las 24 horas siguientes cuando existan indicios de recursos de procedencia ilícita.
¿Qué señales o tipologías detecta automáticamente el módulo?
Detecta fraccionamiento estructurado (operaciones divididas justo por debajo del umbral de aviso o del tope de efectivo), saltos abruptos respecto al promedio histórico del cliente, uso intensivo de efectivo, discrepancia entre la ocupación declarada y el monto operado, y coincidencias en listas de control.
¿La plataforma envía el aviso sola o la decisión final es del Oficial de Cumplimiento?
La decisión final siempre es del Oficial de Cumplimiento. PLDUnity genera la alerta con toda la evidencia numérica y documental, abre un expediente de investigación interno y permite al oficial documentar su dictamen: ya sea descartando la alerta con justificación fundada o aprobando el aviso de 24 horas.
¿Cómo funciona el reloj de cuenta regresiva para los avisos de 24 horas?
Cuando una alerta se clasifica como crítica o el comité dictamina procedencia de aviso de 24 horas, el tablero muestra un cronómetro auditable y prellena de inmediato el archivo XML de aviso urgente con los datos del cliente y de la operación para presentarlo en tiempo.
¿Cómo se relaciona este módulo con el Screening de Listas y el Motor EBR?
Están integrados en tiempo real: una coincidencia positiva en listas (como UIF o 69-B) puede escalarse en un clic a expediente de Operación Inusual, y cada alerta confirmada incrementa automáticamente el puntaje de riesgo del cliente en el motor EBR.
¿El dictamen de las alertas descartadas queda guardado para el auditor externo?
Sí. En una auditoría o visita de verificación es tan importante mostrar los avisos enviados como acreditar que las alertas descartadas fueron analizadas. Cada dictamen queda sellado con fecha, hora, usuario, motivos y documentos de soporte por 10 años.
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