100 CONSULTAS · 12 MESES
Paquete Básico
100 consultas$3.50
Total paquete:$350 MXN + IVA
Saldo prepagado inicial para carteras compactas o revisiones puntuales.
ARQUITECTURA LFPIORPI · SPPLD SAT
Cada cliente, cotejado en 7 fuentes oficiales.
PLDUnity compara a tus clientes por expediente, por lotes o en búsqueda manual contra las 7 fuentes oficiales de listas nacionales e internacionales (ONU, OFAC, OFSI, FBI, SAT 69-B, No Localizados y PEP), actualiza los catálogos cada semana y abre un caso de 24 horas cuando una coincidencia es crítica.
SCREENING DE LISTAS · 7 FUENTES OFICIALES · DATOS DE DEMO
Cotejo por cliente, por lotes y búsqueda manual por nombre o RFC.
Cotejo contra ONU, OFAC (SDN y Consolidada), Reino Unido (OFSI), FBI, SAT 69-B, No Localizados y PEP (lista nacional curada y PEP global de OpenSanctions), con actualización semanal, fecha de versión visible y constancia de fecha, usuario y resultado. Cada consulta consume 1 crédito de listas.
COTEJO POR CLIENTE, POR LOTES Y MANUAL1 COINCIDENCIA EN COLA
SAT 69-B · CRÍTICA
Consulta por Nombre o RFC (Demo Ficticia)
CONSTRUCTORA DEL GOLFO, S.A. DE C.V.
RFC: CGO140819KJ2 · Persona Moral (Demo Ficticia)CRÍTICAESTADO
COINCIDENCIA CRÍTICA: SAT 69-B / NO LOCALIZADOS
SAT 69-B y No Localizados · Versión semanal visible
Acción del SistemaABRE CASO DE 24 HORAS
Versión de Lista y ConstanciaVersión semanal visible
Flujo en Cola de Coincidencias
Una coincidencia crítica abre un caso de 24 horas y envía aviso por correo.
Cotejo por Cliente, por Lotes y Manual
Cotejo por cliente, por lotes y búsqueda manual, con constancia de fecha, usuario y resultado; cada consulta consume 1 crédito de listas. Repetir al mismo cliente o búsqueda en el mismo día no vuelve a cobrar.
Avisa clientes sin cotejar o con más de 30 díasComparador Tolerante a Variaciones
Comparador de nombres tolerante a variaciones y errores de captura, con cola de coincidencias para confirmar riesgo o descartar como falso positivo.
Cola de coincidencias para el oficial7 Fuentes Nacionales e Internacionales
ONU, OFAC (SDN y Consolidada), Reino Unido (OFSI), FBI, SAT 69-B, No Localizados y PEP (lista nacional curada y PEP global de OpenSanctions).
Clasificación de riesgo por PEP extranjera en historialConexión con Casos de 24 Horas
Una coincidencia crítica abre un caso de 24 horas y envía aviso por correo, registrando la hora en que se conoció el hecho y generando constancia en PDF sellada por el sistema.
Límite legal calculado y recordatoriosPAQUETES DE CONSULTAS A LISTAS · VIGENCIA DE 12 MESES
Paquetes de consultas a listas y continuidad garantizada
Antes de confirmar el cotejo individual o por lotes, ves exactamente cuántas consultas vas a gastar. Y si te quedas sin saldo a mitad de operación, el cotejo no se detiene: queda «pendiente de pago» (hasta 100 consultas) y se descuenta al adquirir tu siguiente paquete.
SIMULADOR INTERACTIVO DE CONSULTAS A LISTAS
500consultas
A tarifa Básica ($3.50 c/u)$1,750 MXN$3.50 MXN + IVA / consulta
Recomendado: Paquete Operativo 500Ahorras $250 MXN (14 %)
$1,500 MXN$3.00 MXN + IVA / consulta · Vigencia 12 meses500 CONSULTAS · 12 MESESMás elegido
Paquete Operativo
500 consultas$3.00
Total paquete:$1,500 MXN + IVA
El equilibrio ideal para monitoreo continuo y cruces por lote mensuales.
1,000 CONSULTAS · 12 MESESAhorra 29 %
Paquete Empresarial
1,000 consultas$2.50
Total paquete:$2,500 MXN + IVA
Para despachos, inmobiliarias y financieras con alto flujo de consultas.
5,000 CONSULTAS · 12 MESESAhorra 43 %
Paquete Alto Volumen
5,000 consultas$2.00
Total paquete:$10,000 MXN + IVA
Costo unitario mínimo ($2.00 MXN) para auditorías masivas de padrón.
20 consultas de cortesía sin costo
Tu prueba gratuita de 30 días incluye 20 consultas reales a las 7 fuentes oficiales.
Mismo cliente en el mismo día = $0
Repetir la consulta del mismo cliente o búsqueda el mismo día no vuelve a descontar saldo.
Continuidad sin bloqueo (tope 100)
Sin saldo, el cotejo no se frena: queda «pendiente de pago» (tope 100) y se descuenta del siguiente paquete.
Aviso previo de consumo exacto
Antes de confirmar cualquier cotejo individual o masivo, ves exactamente cuántas consultas se consumirán.
Qué listas cubre
- Consejo de Seguridad de la ONUONU · CSNU
- OFAC (Estados Unidos)EE.UU. · OFAC SDN
lista SDN y lista consolidada
- SATSAT · Art. 69-B
contribuyentes del artículo 69-B (operaciones inexistentes)
- SATSAT · Art. 69-B
contribuyentes no localizados
- OFSI (Reino Unido)Reino Unido · OFSI
sanciones financieras
- FBIFBI · Más Buscados
personas más buscadas
- Personas políticamente expuestas (PEP)Catálogo PEP BDUnity
catálogo nacional curado por BDUnity y OpenSanctions
Arquitectura de cumplimiento
Características
Cotejo al alta
Cada cliente nuevo se compara al crear su expediente o al registrarlo en caja.
Cotejo por lotes
Selecciona y coteja tu cartera de clientes activos cuando lo necesites.
Listas al día
Se actualizan cada semana, sin intervención del usuario.
Coincidencia aproximada
Detecta variaciones de nombre, acentos y orden de apellidos, con un umbral calibrado para reducir falsos positivos.
Resolución documentada
Cada coincidencia se confirma o descarta con sustento, por un usuario con permiso, y queda en la bitácora.
Coincidencia crítica
Abre automáticamente un caso de operación inusual con reloj de 24 horas.
Screening masivo
Para carteras grandes, con reportes de cotejos pendientes.
Historial
Cada cotejo guarda fecha, lista, versión y resultado, para la auditoría.
Arquitectura de cumplimiento
Ventajas
Sin búsquedas a mano
Nadie descarga listas ni busca nombres uno por uno.
Evidencia del cotejo
Cuándo se hizo y contra qué versión de la lista.
Alimenta el EBR
El mismo cotejo entra al grado de riesgo del cliente.
Menos falsos positivos
Que una búsqueda exacta, con control humano de la decisión.
- registros en las listas activas
- 7 fuentes
- actualización de listas oficiales
- Semanal
- Cotejo por cliente, por lotes y manual.
- de las coincidencias trazables
- 100 %
- Resueltas con sustento y bitácora.
Cómo lo hace
Normaliza, compara y deja decidir al oficial.
Las listas oficiales se descargan y normalizan en la plataforma. Cada nombre de cliente se normaliza igual (mayúsculas, acentos, orden) y se compara con un algoritmo de similitud; las coincidencias por encima del umbral se presentan al oficial con el registro de la lista y el puntaje, para que confirme o descarte. Las coincidencias en listas de sanciones se tratan como críticas.
PREGUNTAS FRECUENTES
Preguntas frecuentes sobre el Screening de Listas y PEPs
¿Qué listas oficiales e internacionales incluye el motor de screening?
PLDUnity consolida y actualiza semanalmente las 7 fuentes oficiales de listas nacionales e internacionales: (1) Consejo de Seguridad de la ONU, (2) OFAC de EE. UU. (lista SDN y lista consolidada), (3) Reino Unido (OFSI), (4) Más buscados del FBI, (5) Artículo 69-B del SAT (operaciones inexistentes), (6) Contribuyentes No Localizados del SAT y (7) Personas Políticamente Expuestas (PEP nacionales curadas por BDUnity y OpenSanctions).
¿Cómo funcionan el cotejo por cliente, el cotejo por lotes y la búsqueda manual?
Puedes consultar las listas en tres momentos: (1) desde el expediente de un cliente individual, (2) ejecutando un cotejo por lotes sobre tu cartera de clientes activos, o (3) mediante una búsqueda manual por nombre, RFC o CURP. Cada una de estas acciones consume 1 consulta de tu paquete de listas. Cuando el cotejo ocurre dentro de una verificación de identidad por enlace o registro en caja, ya va incluido en esa verificación sin descontar consultas de listas.
¿Cómo evita la plataforma falsos positivos por homonimias o errores de captura?
El buscador combina coincidencia exacta por RFC o CURP con algoritmos fonéticos y de similitud difusa (fuzzy matching) que detectan nombres invertidos, sin acentos o con variaciones ortográficas, asignando un porcentaje de similitud para que el oficial de cumplimiento descarte homonimias documentadamente o confirme el hallazgo.
¿Qué debo hacer si aparece una coincidencia positiva y cómo se conecta con el aviso de 24 horas?
La alerta aparece en tu bandeja con la fuente oficial, el porcentaje de similitud y el expediente del cliente. Si el oficial de cumplimiento confirma que se trata de la persona listada o detecta indicios de recursos ilícitos, en un clic abre el expediente de Operación Inusual para preparar y presentar el aviso urgente de 24 horas ante la UIF/SAT.
¿Qué pasa cuando el sistema detecta que un cliente es PEP nacional o PEP extranjero?
El hallazgo actualiza automáticamente la clasificación de riesgo del cliente en el motor EBR (asignando riesgo alto automático en caso de PEP extranjero conforme a las Reglas de Carácter General) y activa el checklist de Debida Diligencia Reforzada (cuestionario de origen de recursos y aprobación de nivel directivo).
¿Genera constancia documental para demostrar ante una auditoría o visita del SAT que sí consulté las listas?
Sí. Cada consulta por cliente, por lote o manual queda registrada en la bitácora inmutable con fecha, hora exacta, usuario, versión de las listas consultadas y hash criptográfico, permitiéndote descargar la constancia de consulta o el dictamen de revisión en cualquier auditoría.
¿Cuánto cuesta cada consulta a listas?
La Cuenta gratuita de 30 días incluye 20 consultas a listas de cortesía. Para cualquier plan puedes adquirir paquetes prepagados de consultas a listas con vigencia de 12 meses: Básico (100 consultas por $350 + IVA / $406 con IVA; $3.50 c/u), Operativo (500 por $1,500 + IVA / $1,740 con IVA; $3.00 c/u), Empresarial (1,000 por $2,500 + IVA / $2,900 con IVA; $2.50 c/u) y Alto volumen (5,000 por $10,000 + IVA / $11,600 con IVA; $2.00 c/u).
Sube tu cartera y cotéjala con constancia fechada.
Agenda 30 minutos con el equipo de BDUnity · info@pldunity.com