Enfoque basado en riesgo: primeros pasos para un sujeto obligado

La idea central

El enfoque basado en riesgo consiste en dedicar más atención y controles a los clientes, productos y operaciones con mayor riesgo, en lugar de tratar todo igual.

Factores habituales

Se suelen considerar el tipo de cliente, los productos o servicios, los canales por los que se opera y la zona geográfica.

Riesgo inherente y residual

El riesgo inherente es el que existe antes de tus controles; el residual, el que queda después. Medir ambos muestra si tus controles funcionan.

Documentarlo

Tan importante como calificar es poder explicar cómo se calificó. Guarda la metodología, las ponderaciones y sus cambios.